2023年保險業(yè)共取得原保險保費收入5.12萬億元 保險行業(yè)市場深度調研2024

• 黃婷 2024年1月29日 來源：互聯網 558 31
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2023年保險業(yè)成績“放榜”。1月28日，金融監(jiān)管總局發(fā)布的最新數據顯示，2023年，保險業(yè)共取得原保險保費收入5.12萬億元，按可比口徑同比增長9.13%。對比來看，保險業(yè)保費同比增速已接近2019年的增速水平。行業(yè)保費收入創(chuàng)近年來新高的背后，人身險公司2023年打出反擊戰(zhàn)1

我國保險行業(yè)現狀分析

2023年保險業(yè)成績“放榜”。1月28日，金融監(jiān)管總局發(fā)布的最新數據顯示，2023年，保險業(yè)共取得原保險保費收入5.12萬億元，按可比口徑同比增長9.13%。對比來看，保險業(yè)保費同比增速已接近2019年的增速水平。行業(yè)保費收入創(chuàng)近年來新高的背后，人身險公司2023年打出反擊戰(zhàn)，保費增速反超財產險公司，其中，壽險保費增速超過10%。

1月26日，金融監(jiān)管總局發(fā)布的最新數據顯示，2023年，保險業(yè)共取得原保險保費收入5.12萬億元，按可比口徑同比增長9.13%;保險賠付支出同比增長21.94%。對比來看，2019年、2020年、2021年和2022年，保險業(yè)保費同比增速分別為12.2%、6.12%、4.05%、4.58%，可見，去年行業(yè)保費收入已接近2019年的增速水平。

保險業(yè)在2023年的保費增速創(chuàng)下了近年來新高，這主要是由于保險市場需求的持續(xù)增長以及保險公司的產品創(chuàng)新和服務質量的提升。在經濟逐步恢復等背景下，人們對風險的認識和保險的需求也在提高，這為保險行業(yè)的發(fā)展提供了良好的基礎?！敝袊髽I(yè)資本聯盟副理事長柏文喜表示。

2023年，人身險公司實現反超。人身險公司2023年共取得保費收入3.54萬億元，按可比口徑同比增長10.25%。財產險公司共取得保費收入1.59萬億元，按可比口徑同比增長6.73%。在人身險公司的三大險種中，壽險增速明顯高于意外險和健康險，壽險的保費收入與人身險公司整體的保費收入增速實現了“同頻共振”，保費收入為2.76萬億元，同比增長12.76%。

2023年，財產保險市場相對于人身險市場而言，表現相對平穩(wěn)。財產險業(yè)保費收入為1.36萬億元，同比增長7.04%。具體而言，財產險公司2023年保費收入1.58萬億元，同比增長6.73%。車險這一財產險領域的第一大險種，保費增速與財產險公司保費增速基本持平，為5.63%，保費收入為8673億元。

聚焦單月來看，2023年12月，車險保費收入894億元，同比增速為3.7%，較11月的同比增速5.7%有所回落，在業(yè)內看來，增速回落主因系基數影響以及承保節(jié)奏調整。

此外，隨著重點解決行業(yè)痛點的《保險銷售行為管理辦法》落地、《個人保險代理人銷售能力資質等級標準(人身保險方向)(討論稿)》擬對保險代理人設四個等級，監(jiān)管及行業(yè)頻頻聚焦人身險業(yè)的規(guī)范發(fā)展。對于人身險下一步的發(fā)展趨勢，趙大瑋表示，行業(yè)監(jiān)管越來越清晰，越來越有力度，對于行業(yè)的保護也越來越細致。使得行業(yè)的人身保險銷售朝著專業(yè)化和價值化方向推進，這意味著，廣大居民對于人身險的龐大需求將得到有效滿足。

據中研產業(yè)研究院《2024-2029年保險行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》分析：

對于2024年保險業(yè)發(fā)展的預測，2024年，銀?！皥笮泻弦弧薄④囯U費率管控的要求下，整體保險業(yè)務將可能呈現低速增長態(tài)勢，保險公司市場競爭更加激烈，財產保險市場馬太效應更為凸顯。

2023年，銀行業(yè)保險業(yè)總資產和主要業(yè)務平穩(wěn)增長，2023年末銀行業(yè)金融機構資產總額417.3萬億元，同比增長9.9%，全年人民幣貸款新增22.75萬億元，同比多增1.31萬億元，負債總額383.1萬億元，同比增長10.1%，人民幣存款新增25.74萬億元，同比少增5101億元。2023年末，保險公司總資產29.96萬億元，同比增長10.4%;通過債券、股票、股權投資等方式，為經濟社會發(fā)展提供各類融資支持25.4萬億元，較年初增加2.9萬億元;2023年賠款與給付支出1.89萬億元，同比增長21.9%;農業(yè)保險為農業(yè)發(fā)展提供風險保障4.98萬億元。

下圖為2028-2022年我國保險資產總額統計：

1月19日，金融監(jiān)管總局辦公廳發(fā)布《關于規(guī)范人身保險公司銀行代理渠道業(yè)務有關事項的通知》(以下簡稱《通知》)，旨在進一步規(guī)范人身保險公司銀行代理渠道業(yè)務，督促保險公司嚴格執(zhí)行經備案的保險條款和保險費率(以下簡稱“報行合一”)，促進相關業(yè)務平穩(wěn)健康發(fā)展。

在業(yè)內人士看來，此次發(fā)布《通知》是金融監(jiān)管總局2023年8月發(fā)布《關于規(guī)范銀行代理渠道保險產品的通知》、10月發(fā)布《關于銀保產品管理有關事宜的通知》后，監(jiān)管部門對銀保渠道“報行合一”的再次重申。

近些年，人身保險業(yè)同質化競爭嚴重，保險公司費用管理普遍較為粗放，導致實際費用超出了產品報備時的水平，出現“報行不一”的情況。費用高企不僅擾亂了市場秩序，也是虛假費用、虛假投保、虛假退保等問題的根源，更是滋生“代理黑產”的土壤，影響了行業(yè)的高質量發(fā)展。

保險行業(yè)研究報告主要分析了保險行業(yè)的市場規(guī)模、保險市場供需求狀況、保險市場競爭狀況和保險主要企業(yè)經營情況，同時對保險行業(yè)的未來發(fā)展做出科學的預測。中研普華憑借多年的行業(yè)研究經驗，總結出完整的產業(yè)研究方法，建立了完善的產業(yè)研究體系，提供研究覆蓋面最為廣泛、數據資源最為強大、市場研究最為深刻的行業(yè)研究報告系列。報告在公司多年研究結論的基礎上，結合中國行業(yè)市場的發(fā)展現狀，通過公司資深研究團隊對市場各類資訊進行整理分析，并且依托國家權威數據資源和長期市場監(jiān)測的中研普華數據庫，進行全面、細致的研究，是中國市場上最權威、有效的研究產品。保險行業(yè)研究報告可以幫助投資者合理分析行業(yè)的市場現狀，為投資者進行投資作出行業(yè)前景預判，挖掘投資價值，同時提出行業(yè)投資策略和營銷策略等方面的建議。

如果想要了解更多保險行業(yè)詳情分析，可以點擊查看中研普華研究報告《2024-2029年保險行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》。

本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了國家統計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國家經濟信息中心、國務院發(fā)展研究中心、全國商業(yè)信息中心、中國經濟景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網、國內外相關報刊雜志的基礎信息以及保險專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。對我國保險行業(yè)作了詳盡深入的分析，為保險產業(yè)投資者尋找新的投資機會。為戰(zhàn)略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據，同時對銀行信貸部門也具有極大的參考價值。

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  2024-2029年保險行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告

  保險，是指投保人根據合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產損失承擔賠償保險金責任，或者被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、...

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