2024融資租賃產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及市場規(guī)模、未來趨勢分析

• 黃文玉 2024年5月5日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1413 93
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融資租賃具有融資與融物的雙重特性，在拉動社會投資、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級、降低企業(yè)融資成本、優(yōu)化企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)等方面，融資租賃服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢更加顯著。

融資租賃行業(yè)近年來持續(xù)保持快速增長的態(tài)勢。融資租賃是指出租人根據(jù)承租人對租賃物件的特定要求和對供貨人的選擇，出資向供貨人購買租賃物件，并租給承租人使用，承租人則分期向出租人支付租金，在租賃期內(nèi)租賃物件的所有權(quán)屬于出租人所有，承租人擁有租賃物件的使用權(quán)。

融資租賃產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及市場規(guī)模分析

近年來，受宏觀經(jīng)濟(jì)增速放緩、金融監(jiān)管環(huán)境趨嚴(yán)、行業(yè)競爭加劇等因素影響，我國融資租賃行業(yè)企業(yè)數(shù)量、注冊資金和租賃合同余額增速均明顯放緩;從目前已在公開市場發(fā)行債券的租賃企業(yè)來看，租賃業(yè)務(wù)新增投放量減少，租賃資產(chǎn)規(guī)模增長乏力，融資成本上升，盈利水平呈下降趨勢。另一方面，租賃企業(yè)融資渠道和資本補(bǔ)充渠道逐步拓寬，資本保持充足水平，融資租賃行業(yè)整體發(fā)展態(tài)勢較好。另一方面，與發(fā)達(dá)國家租賃市場相比，我國融資租賃行業(yè)仍處于初級發(fā)展階段，市場滲透率遠(yuǎn)低于發(fā)達(dá)國家。

融資租賃具有融資與融物的雙重特性，在拉動社會投資、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級、降低企業(yè)融資成本、優(yōu)化企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)等方面，融資租賃服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢更加顯著。融資租賃業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要表現(xiàn)就是不再囿于規(guī)模經(jīng)濟(jì)，由要素驅(qū)動發(fā)展轉(zhuǎn)型為創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展，實(shí)現(xiàn)融資租賃業(yè)與先進(jìn)制造業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的深度融合，提高融資租賃創(chuàng)新驅(qū)動要素對全要素生產(chǎn)率的貢獻(xiàn)度。

當(dāng)前，應(yīng)牢牢把握大規(guī)模減稅的政策新機(jī)遇，積極發(fā)揮稅收政策的能動作用，營造融資租賃業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的稅收政策環(huán)境。推動融資租賃企業(yè)融資渠道的多元化，從而打破融資租賃衍生為類金融的業(yè)務(wù)模式。構(gòu)建融資租賃與“信托+保理+資產(chǎn)證券化+互聯(lián)網(wǎng)金融”的新金融生態(tài)，以多元化融資租賃資金來源，降低融資成本。隨著“一帶一路”倡議的推進(jìn)，融資租賃業(yè)務(wù)與國際貿(mào)易結(jié)合迎合中小企業(yè)國際融資需求，融資租賃將成為中小企業(yè)參與和融入“一帶一路”，并成功實(shí)現(xiàn)“走出去”的有力助手。

2022年中國融資租賃合同余額約為58500億元，比2021年底的62100億元減少約3600億元，下降5.8%。其中金融租賃約為25130億元，比上年底增加40億元，增長0.16%，業(yè)務(wù)總量占全國43%;內(nèi)資租賃約20710億元，與上年持平，業(yè)務(wù)總量占全國的35.4%;外商租賃約12660億元，比上年底減少3640億元，下降22.33%，業(yè)務(wù)總量占全國的21.6%。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年融資租賃產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》顯示：

隨著國家產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，融資租賃作為連接金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的紐帶，融資租賃與實(shí)體經(jīng)濟(jì)結(jié)合度會越來越高，融資租賃技術(shù)革新的市場勢必愈加廣泛。融資租賃的轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新將在服務(wù)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、支持實(shí)體企業(yè)轉(zhuǎn)型升級過程中發(fā)揮重要的作用。統(tǒng)一監(jiān)管有利于更好控制社會金融風(fēng)險，推動融資租賃行業(yè)長期健康發(fā)展。

在防控金融風(fēng)險的大環(huán)境下，銀行等金融機(jī)構(gòu)在“去杠桿”，融資租賃公司等影子銀行卻在變相“加杠桿”。統(tǒng)一監(jiān)管后，融資租賃公司會受到嚴(yán)格監(jiān)管，有利于更好控制社會金融風(fēng)險。另外，金融租賃公司與內(nèi)資試點(diǎn)和外資融資租賃公司長期以來因監(jiān)管分割，造成業(yè)務(wù)性質(zhì)相同的機(jī)構(gòu)，卻產(chǎn)生隔閡和經(jīng)營異化。統(tǒng)一監(jiān)管后，三類融資租賃公司在租賃物范圍、接入征信、稅前計提呆壞賬準(zhǔn)備金等方面有望統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，有助于營造公平競爭環(huán)境，推動行業(yè)健康有序發(fā)展。

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，越來越多的企業(yè)需要通過融資租賃來滿足自身發(fā)展的資金需求。尤其是中小微企業(yè)，由于信用狀況較差，難以獲得傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的貸款支持，他們更加傾向于通過融資租賃的方式獲得資金。因此，融資租賃市場將迎來更多的需求。

融資租賃產(chǎn)業(yè)未來發(fā)展趨勢預(yù)測

統(tǒng)一監(jiān)管短期將不可避免沖擊融資租賃行業(yè)，抑制類信貸和通道業(yè)務(wù)，融資租賃公司將出現(xiàn)分化。在經(jīng)濟(jì)下行的宏觀背景下，規(guī)模大、風(fēng)險低、期限長的政府平臺類項目和類信貸通道業(yè)務(wù)一直是融資租賃公司的偏愛。隨著中央政府出手規(guī)范地方融資平臺，政府平臺融資與政府信用脫鉤，平臺類項目規(guī)模大幅下降，促使融資租賃業(yè)務(wù)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型。“資管新規(guī)”消除多層嵌套，打擊通道類產(chǎn)品，純通道的融資租賃業(yè)務(wù)將沒有生存空間，直接租賃和經(jīng)營租賃將是融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展的大趨勢。

金融科技在融資租賃行業(yè)的應(yīng)用將越來越廣泛，如大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)將提高融資租賃的業(yè)務(wù)效率，降低運(yùn)營成本，并提升風(fēng)險管理能力。隨著全球?qū)Νh(huán)保問題的日益關(guān)注，綠色租賃將成為融資租賃行業(yè)的一個重要發(fā)展方向。融資租賃公司可以積極推廣綠色租賃產(chǎn)品，支持環(huán)保、節(jié)能、清潔能源等領(lǐng)域的發(fā)展。

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