防范金融詐騙知識(shí)走進(jìn)社區(qū) 預(yù)防網(wǎng)絡(luò)金融詐騙手段有哪些?

• 2019年7月17日 YaoEnHua來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 1466 97
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為提高招商銀行威海文登支行在周邊社區(qū)的品牌影響力，增強(qiáng)社區(qū)居民防范金融詐騙意識(shí)，招商銀行文登支行聯(lián)合社區(qū)委員會(huì)共同舉辦了一場(chǎng)防范金融詐騙的專題知識(shí)講座，共有30多名社區(qū)居民參加了此次活動(dòng)，多為年齡偏大的獨(dú)居老人。

為提高招商銀行威海文登支行在周邊社區(qū)的品牌影響力，增強(qiáng)社區(qū)居民防范金融詐騙意識(shí)，招商銀行文登支行聯(lián)合社區(qū)委員會(huì)共同舉辦了一場(chǎng)防范金融詐騙的專題知識(shí)講座，共有30多名社區(qū)居民參加了此次活動(dòng)，多為年齡偏大的獨(dú)居老人。

如今，很多老人的子女不在身邊，層出不窮的花樣騙術(shù)又讓人防不勝防，稍有不慎就會(huì)有落入騙子設(shè)好的陷阱里面。當(dāng)?shù)弥猩蹄y行開展一場(chǎng)公益性質(zhì)的防范金融詐騙講座，受到了社區(qū)居民的歡迎。當(dāng)天的講座內(nèi)容分為兩部分，第一部分是教居民如何快速識(shí)別真假幣，活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，社區(qū)居民跟隨招行工作人員的講解，紛紛拿出人民幣，認(rèn)真辨別。第二部分是如何識(shí)別并防范生活中的金融詐騙。招行工作人員通過(guò)一個(gè)個(gè)案例的生動(dòng)講解以及現(xiàn)場(chǎng)的精彩互動(dòng)和有獎(jiǎng)問答環(huán)節(jié)，讓居民們?cè)谌谇⑤p松的氛圍里，掌握了防范金融詐騙的知識(shí)。在得知招行有一些核心特色的存款產(chǎn)品時(shí)，其中穩(wěn)健的收益激發(fā)了不少居民的興趣?；顒?dòng)結(jié)束后，很多居民前來(lái)咨詢。

此次活動(dòng)為社區(qū)居民帶去專業(yè)、貼心的金融服務(wù)體驗(yàn)，樹立了招行良好的口碑，也進(jìn)一步提升了該行在當(dāng)?shù)氐钠放朴绊懥Γ瑸闋?zhēng)做百姓心中的最佳服務(wù)體驗(yàn)銀行打下基礎(chǔ)。

預(yù)防網(wǎng)絡(luò)金融詐騙手段有哪些?

1、嚴(yán)厲懲治詐騙。2015年11月1日開始實(shí)施的中華人民共和國(guó)刑法修正案(九)對(duì)金融詐騙罪、詐騙罪作了具體規(guī)定。金融詐騙罪包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪等。對(duì)數(shù)額特別巨大(指50萬(wàn)元以上)或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的金融詐騙罪、詐騙罪，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

2、銀行系統(tǒng)設(shè)置反詐騙控制節(jié)點(diǎn)。從已發(fā)生的詐騙案件看，詐騙團(tuán)伙通常盜用他人身份證開立銀行賬戶，這些個(gè)人賬戶完全由詐騙團(tuán)伙控制，平時(shí)賬上資金很少，賬戶很不活躍，詐騙團(tuán)伙詐騙得手后就將資金連續(xù)轉(zhuǎn)賬，并分散到不同賬戶提現(xiàn)。我國(guó)銀行已經(jīng)建立了集中統(tǒng)一高效的數(shù)據(jù)中心和運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)，具備賬戶數(shù)據(jù)分析過(guò)濾的能力。建議根據(jù)詐騙行為特征，對(duì)賬戶存款金額、休眠時(shí)間等設(shè)定條件參數(shù)，篩選重點(diǎn)監(jiān)控賬戶，對(duì)這類賬戶的連續(xù)性轉(zhuǎn)賬及到賬資金提現(xiàn)設(shè)定一定的時(shí)間限制。

3、將網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)納入金融監(jiān)管。網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)既是信息中介，又是信用中介，必須實(shí)施金融監(jiān)管。信息真實(shí)性應(yīng)該列為監(jiān)管重點(diǎn)之一。網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)應(yīng)該建立有效的公司治理和內(nèi)部控制制度;國(guó)家必須建立網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度、網(wǎng)絡(luò)融資業(yè)務(wù)監(jiān)管制度、網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)信息披露制度和網(wǎng)絡(luò)融資行業(yè)自律制度。

4、創(chuàng)新技術(shù)保護(hù)信息數(shù)據(jù)。建議國(guó)家加大對(duì)區(qū)塊鏈基礎(chǔ)技術(shù)研發(fā)的投入，深入探討應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)加強(qiáng)信息數(shù)據(jù)保護(hù)、維護(hù)金融誠(chéng)信的可行性，爭(zhēng)取形成具有我國(guó)自主產(chǎn)權(quán)的技術(shù)成果。同時(shí)應(yīng)該注意的是，新技術(shù)開啟新應(yīng)用，也會(huì)帶來(lái)新風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)用高新技術(shù)，必須注意防范技術(shù)壟斷風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)性操作風(fēng)險(xiǎn)，必須有安全性和可靠性驗(yàn)證，必須注意防止新的技術(shù)被用于非法領(lǐng)域。

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