中基協(xié)：截至1月底存續(xù)企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品規(guī)模1.95萬億元，環(huán)比增長0.31%

• 吳澳燕 2023年2月23日 來源：新浪 北京商報(bào) 1402 92
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2月22日，中基協(xié)發(fā)布2023年1月企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)備案運(yùn)行情況，數(shù)據(jù)顯示，2023年1月，企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品共備案確認(rèn)103只，新增備案規(guī)模合計(jì)1063.66億元。1月新增備案規(guī)模環(huán)比增長49.41%，同比減少19%。

2月22日，中基協(xié)發(fā)布2023年1月企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)備案運(yùn)行情況，數(shù)據(jù)顯示，2023年1月，企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品共備案確認(rèn)103只，新增備案規(guī)模合計(jì)1063.66億元。1月新增備案規(guī)模環(huán)比增長49.41%，同比減少19%。

按基礎(chǔ)資產(chǎn)一級(jí)分類，1月債權(quán)類產(chǎn)品新增備案規(guī)模950.24億元;REITs類產(chǎn)品新增備案規(guī)模110.08億元;其他類產(chǎn)品新增備案規(guī)模3.35億元。按基礎(chǔ)資產(chǎn)二級(jí)分類，小額貸款債權(quán)、應(yīng)收賬款、融資租賃債權(quán)、商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款(CMBS)新增備案規(guī)模合計(jì)占月度備案產(chǎn)品新增備案規(guī)模的84.89%，較上月增長18.17%。

從存續(xù)產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)分布情況來看，截至2023年1月底，存續(xù)企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品2206只，存續(xù)規(guī)模1.95萬億元，存續(xù)規(guī)模較上月增長0.31%。按基礎(chǔ)資產(chǎn)二級(jí)分類來看，應(yīng)收賬款、商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款(CMBS)、小額貸款債權(quán)、融資租賃債權(quán)、類REITs以及基礎(chǔ)設(shè)施類收費(fèi)存續(xù)規(guī)模合計(jì)1.65萬億元，占總存續(xù)規(guī)模的84.46%。基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs、保障房、購房尾款等其他類別基礎(chǔ)資產(chǎn)存續(xù)規(guī)模合計(jì)3037.26億元，占總存續(xù)規(guī)模的15.54%。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國證券信息化行業(yè)市場深度分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)研究報(bào)告》顯示：

中國證券業(yè)IT解決方案市場起步于20世紀(jì)90年代，與中國證券市場的信息化進(jìn)程同步發(fā)展。中國證券行業(yè)在信息技術(shù)投入方面經(jīng)歷了以交易無紙化為重點(diǎn)的電子化階段、以業(yè)務(wù)線上化為重點(diǎn)的互聯(lián)網(wǎng)證券階段，目前正處于向數(shù)字化轉(zhuǎn)型階段。未來，數(shù)字技術(shù)將全方位重構(gòu)證券業(yè)IT解決方案市場。2021年，證券業(yè)IT解決方案市場規(guī)模約為45億元人民幣。

證券業(yè)IT解決方案定制化程度提升。以往，在銀行、保險(xiǎn)、證券業(yè)IT解決方案市場中，證券業(yè)IT解決方案是標(biāo)準(zhǔn)化程度最高的。但是近三年來，證券業(yè)IT解決方案的定制化程度也在提升。原因有二：其一，證券業(yè)競爭加劇，對(duì)產(chǎn)品差異化要求提升，因此對(duì)證券IT解決方案個(gè)性化的需求提升;其二，證券業(yè)正進(jìn)入精細(xì)化管理與運(yùn)營的時(shí)代，從過去的通道化、被動(dòng)管理向?qū)I(yè)化、主動(dòng)管理轉(zhuǎn)型，因此對(duì)證券業(yè)IT解決方案的個(gè)性化需求提升。

隨著我國資本市場吸引力不斷提升，投資者數(shù)量持續(xù)上升，如何盡快強(qiáng)化、完善自身信息數(shù)字化建設(shè)，保護(hù)好投資者權(quán)益已成為券商做大做強(qiáng)的關(guān)鍵一步。只有拿出更優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)能力，更穩(wěn)定、安全的信息系統(tǒng)，才能收獲投資者的青睞。

證券信息化行業(yè)發(fā)展如何

從改造需求看，目前我國公募基金管理公司、券商資管、保險(xiǎn)資管、信托公司、銀行理財(cái)子公司共366家存在相應(yīng)改造需求，測(cè)算投資交易系統(tǒng)改造新增空間約13.18億元。而以科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制的交易系統(tǒng)改造費(fèi)用為參考，券商投資交易系統(tǒng)注冊(cè)制改造費(fèi)用約360萬元;此外，隨著更多的公司加入股市，市場的交易體量有望持續(xù)擴(kuò)容，相應(yīng)催生其他系統(tǒng)的改造優(yōu)化需求，為金融IT廠商打開更大的業(yè)務(wù)空間。

證券市場機(jī)構(gòu)服務(wù)的發(fā)展，使得在證券IT解決方案市場上，機(jī)構(gòu)服務(wù)解決方案成為新的增長點(diǎn)。相關(guān)供應(yīng)商，除了可以為機(jī)構(gòu)投資者提供交易工具、交易通道服務(wù)之外，還可以進(jìn)一步提供各類交易策略、極速行情、融資融券等綜合金融服務(wù)。

在股票業(yè)務(wù)方面，證券公司持續(xù)加強(qiáng)中控平臺(tái)建設(shè)，提升運(yùn)營效率和競爭優(yōu)勢(shì) ;全面建立部門風(fēng)險(xiǎn)防線，形成多層次、全方位合規(guī)風(fēng)控體系，防范金融風(fēng)險(xiǎn) ;加快推進(jìn)數(shù)字化進(jìn)程，實(shí)現(xiàn)科技賦能。因此，目前不少證券IT解決方案供應(yīng)商正在著力加強(qiáng)中臺(tái)和數(shù)據(jù)能力建設(shè)，為證券市場進(jìn)行科技賦能。

隨著中國金融市場的不斷發(fā)展和業(yè)務(wù)復(fù)雜度的持續(xù)提升，一些較為復(fù)雜的業(yè)務(wù)對(duì)系統(tǒng)信息化支持的需求進(jìn)一步提升。例如，隨著較為復(fù)雜的FICC 及衍生品市場的興起和國內(nèi)各類金融機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)的加速布局，金融機(jī)構(gòu)對(duì)于專業(yè)化的 FICC 及衍生品業(yè)務(wù)的系統(tǒng)信息化需求日益提升。隨著中國金融市場復(fù)雜度不斷提升，金融監(jiān)管政策持續(xù)推出，風(fēng)險(xiǎn)管理和投資分析能力已成為金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營的基礎(chǔ)和業(yè)績提升的保障，相關(guān)軟件需求持續(xù)提升。

政策面變化一直是影響證券行業(yè)IT建設(shè)改造的重要因素。近年來，監(jiān)管在證券信息化方面敦促力度加大。2023年1月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡稱中證協(xié))向券商下發(fā)《網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計(jì)劃(2023—2025)》征求意見稿，明確指出：鼓勵(lì)有條件的券商未來三年信息科技平均投入金額不少于平均凈利潤的8%或平均營業(yè)收入的6%，持續(xù)優(yōu)化信息科技投入結(jié)構(gòu)。

2021年，中國證券業(yè)核心交易系統(tǒng)市場規(guī)模約為11.72億元人民幣，恒生電子、金證股份、根網(wǎng)科技、金仕達(dá)和華銳技術(shù)是主要市場玩家，其中恒生電子的市場占比就接近五成，金證股份緊隨其后，其余幾家則共同瓜分剩余市場。

據(jù)中證協(xié)數(shù)據(jù)，2017年至2020年間，全行業(yè)信息科技投入規(guī)模以18%的年均復(fù)合增長率持續(xù)增長。至2020年已突破260億元，營業(yè)收入占比從上年的4.9%提升至7.5%。但證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型一直遠(yuǎn)落后于銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國證券信息化行業(yè)市場深度分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)研究報(bào)告》。

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