第三方存管行業(yè)市場全景調研分析

• 吳澳燕 2023年4月17日 來源：百度 互聯(lián)網 1139 73
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隨著機構投資者參與資本市場交易的擴大，商業(yè)銀行針對不同類型機構投資者的第三方存管服務正在不斷細分市場。受疫情影響的第三方存管規(guī)模有所增加，預計我國第三方存管需求仍將保持40%左右的增速，達到4.8萬億元;那么第三方存管的需求增速會逐漸放緩。到2025年，商業(yè)9

“第三方存管”的全稱是“客戶交易結算資金第三方存管”。過去，在證券交易活動中，投資者(即客戶)的交易結算資金是由證券公司一家統(tǒng)一存管的。后來，證監(jiān)會規(guī)定，客戶的交易結算資金統(tǒng)一交由第三方存管機構存管。這里的第三方存管機構，是指具備第三方存管資格的商業(yè)銀行。

《證券法》第一百三十九條規(guī)定：證券公司客戶的交易結算金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。中國證監(jiān)會對證券公司實施第三方存管工作做出了具體部署，要求全行業(yè)必須在2007年8月底前開始實施客戶資金第三方存管，2007年12月底將所有賬戶全部導入第三方存管系統(tǒng)。

第三方存管的實施有效避免了券商挪用客戶交易結算資金，防范系統(tǒng)風險，維護證券市場的穩(wěn)定，更好的保護投資者利益。

根據(jù)中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年第三方存管產業(yè)深度調研及未來發(fā)展現(xiàn)狀趨勢預測報告》顯示：

“第三方存管”是商業(yè)銀行提供的一項業(yè)務，常見于證券、期貨、房產等交易活動中。拿證券交易中的第三方存管來說，它是指委托存管銀行按照法律、法規(guī)的要求，負責客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作保持不變。證券公司客戶證券交易結算資金交由銀行存管。

隨著機構投資者參與資本市場交易的擴大，商業(yè)銀行針對不同類型機構投資者的第三方存管服務正在不斷細分市場。受疫情影響的第三方存管規(guī)模有所增加，預計我國第三方存管需求仍將保持40%左右的增速，達到4.8萬億元;那么第三方存管的需求增速會逐漸放緩。到2025年，商業(yè)銀行第三方存管需求將達到9萬億元。

第三方存管的優(yōu)勢有哪些?

1.資金更放心：過去，客戶的保證金交由證券公司一家存管，被挪用的情況屢屢發(fā)生?？蛻艚灰捉Y算資金交由第三方存管銀行統(tǒng)一存管，客戶的保證金由商業(yè)銀行和券商的雙重信用作為保障，確?？蛻糍Y金的兌付，客戶的資金安全可以得到保障，更加放心;

2.存取更省心：客戶不僅可以通過券商原有的方式完成轉賬，還可以通過銀行柜臺、電話銀行、網上銀行等多種方式完成資金的存取、銀行賬戶和保證金賬戶之間的劃轉;

3.服務更貼心：客戶成為券商和銀行的共同客戶，不僅可繼續(xù)享受原來券商提供的投資理財服務，而且還可以享受銀行各種綜合理財服務。

4.由于保證金交由商業(yè)銀行統(tǒng)一存管，這樣便于國家對違規(guī)資金進入證券市場的監(jiān)管。

第三方存管行業(yè)市場全景調研分析

第三方存管業(yè)務是指金融機構與客戶之間建立獨立的存管關系，由第三方機構提供的存管服務，旨在實現(xiàn)客戶資金和資產的安全、可靠、有效的管理，使金融機構更加安全、可靠、透明，以滿足客戶的資金安全要求。第三方存管業(yè)務已經成為金融機構的重要組成部分，未來將繼續(xù)發(fā)展壯大，不斷完善服務體系，提高服務質量，為金融機構提供更加安全、可靠、有效的資金和資產管理服務。

實行保證金第三方存管制度之所以能確?？蛻舯ＷC金不被券商挪用，是因為該制度有效地在證券公司與所屬客戶交易結算資金之間建立隔離墻。具體而言，實施保證金第三方存管制度后，客戶可以在存管銀行網點或證券公司的營業(yè)網點辦理開戶業(yè)務，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶保證金賬號，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號。遵循“券商管證券，銀行管資金”的原則，由證券公司負責客戶證券交易、股份管理以及根據(jù)登記公司的交易結算數(shù)據(jù)，計算客戶的交易買賣差數(shù);由銀行負責投資者保證金賬戶的轉賬、現(xiàn)金存取以及其他相關業(yè)務。

國務院辦公廳《互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案》再次強調，從業(yè)機構應盡快落實客戶資金第三方存管制度。銀行存管成了互聯(lián)網金融行業(yè)合規(guī)發(fā)展必須跨越的一關，目前完成真正銀行資金存管的平臺在上千家網貸平臺中，僅僅只有1.7%，借貸寶平臺就是這1.7%的領先者。

截至一季度末，中國銀行業(yè)托管總規(guī)模達193萬億。資產托管作為維護投資者利益，保障財富管理市場穩(wěn)健運行的重要機制，已成為大資管行業(yè)不可或缺的一環(huán)。但相較于海外托管銀行，我國商業(yè)銀行托管業(yè)務尚缺少體系化的建設，差異化服務能力仍然不足。作為對比，以占據(jù)全球過半市場份額的三大托管行為例，海外托管巨頭早已不局限于基礎服務，而是普遍立足自身優(yōu)勢，走出了從基礎到差異化增值服務，提供一體化解決方案的轉型道路。未來，利用數(shù)字化能力，向資產管理行業(yè)提供專業(yè)化、綜合化的解決方案，是國內資產托管業(yè)務發(fā)展的必然方向。

第三方存管研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國家經濟信息中心、國務院發(fā)展研究中心、國家海關總署、全國商業(yè)信息中心、中國經濟景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網、全國及海外相關報刊雜志的基礎信息以及第三方存管行業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年第三方存管產業(yè)深度調研及未來發(fā)展現(xiàn)狀趨勢預測報告》。報告對我國第三方存管行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、子行業(yè)發(fā)展變化等進行了分析，重點分析了國內外第三方存管行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢預測等等。

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