環(huán)境金融行業(yè)市場態(tài)勢及投資戰(zhàn)略

• 吳澳燕 2023年4月25日 來源：百度 351 16
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環(huán)境金融是金融業(yè)根據(jù)環(huán)境產(chǎn)業(yè)的需求而進(jìn)行的金融創(chuàng)新，它是對傳統(tǒng)金融的延伸和升華。環(huán)境金融是環(huán)境經(jīng)濟的一部分，它主要研究如何使用多樣化的金融工具來保護環(huán)境、保護生物多樣性。環(huán)境金融不僅要求金融業(yè)引入環(huán)境保護理念，形成有利于節(jié)約資源、減少環(huán)境污染的金融發(fā)

近日上海銀保監(jiān)局和上海市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市科委、市生環(huán)局、市住建委、市交通委、市地方金融監(jiān)管局等八部門，聯(lián)合印發(fā)《上海銀行業(yè)保險業(yè)“十四五”期間推動綠色金融發(fā)展 服務(wù)碳達(dá)峰碳中和戰(zhàn)略的行動方案》。

方案提出，到2025年，上海銀行業(yè)保險業(yè)將基本建成與碳達(dá)峰相適應(yīng)的綠色金融生態(tài)服務(wù)體系，形成一批綠色金融行業(yè)標(biāo)桿;綠色金融綜合服務(wù)效能不斷提升，預(yù)計綠色融資余額突破1.5萬億元，綠色保險保障金額突破1.5萬億元，綠色債券、綠色基金、綠色信托、綠色資管、綠色租賃等業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展;綠色金融創(chuàng)新能力不斷提高，形成綠色金融可復(fù)制可推廣的上海方案。

隨著全球環(huán)保產(chǎn)業(yè)的蓬勃發(fā)展，環(huán)保產(chǎn)業(yè)和金融市場互動而產(chǎn)生了全新的環(huán)境金融領(lǐng)域。環(huán)境金融成為優(yōu)化配置環(huán)保資源、促進(jìn)環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展和提高環(huán)保企業(yè)效益的一種有效手段。實施環(huán)境金融，對于發(fā)展低碳經(jīng)濟和構(gòu)建和諧社會都具有重大的意義。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國環(huán)境金融行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測報告》顯示：

環(huán)境金融是金融業(yè)根據(jù)環(huán)境產(chǎn)業(yè)的需求而進(jìn)行的金融創(chuàng)新，它是對傳統(tǒng)金融的延伸和升華。環(huán)境金融是環(huán)境經(jīng)濟的一部分，它主要研究如何使用多樣化的金融工具來保護環(huán)境、保護生物多樣性。環(huán)境金融不僅要求金融業(yè)引入環(huán)境保護理念，形成有利于節(jié)約資源、減少環(huán)境污染的金融發(fā)展模式;更強調(diào)金融業(yè)關(guān)注生產(chǎn)過程和人類生活中的污染問題，為環(huán)境產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供相應(yīng)的金融服務(wù)和產(chǎn)品，促進(jìn)環(huán)境產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

統(tǒng)計顯示，2020年，全國環(huán)境污染治理投資總額為10638.9億元，占國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的1.0%，占全社會固定資產(chǎn)投資總額的2.0%。其中，城市環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資為6842.2億元，老工業(yè)污染源治理投資為454.3億元，建設(shè)項目竣工驗收環(huán)保投資為3342.5億元，分別占環(huán)境污染治理投資總額的64.3%、4.3%和31.4%。

分地區(qū)看，除西藏、青海、海南、寧夏外，其余27個地區(qū)環(huán)境污染治理投資總額均超過100億元。

環(huán)境金融行業(yè)市場態(tài)勢及投資戰(zhàn)略

近年來，世界經(jīng)濟正處于持續(xù)快速發(fā)展階段，城市化和工業(yè)化的進(jìn)程不斷加快，隨之而來的是越來越嚴(yán)重的環(huán)境問題。環(huán)境的惡化迫使經(jīng)濟和社會面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，影響到各行各業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展，金融業(yè)也不例外。與此同時，全球的金融市場也在經(jīng)歷著從繁榮到危機的變化。

全球性的可持續(xù)發(fā)展綱領(lǐng)性文件《21世紀(jì)議程》的出臺，為金融業(yè)的健康發(fā)展帶來了希望與曙光。同年，在聯(lián)合國環(huán)境與發(fā)展大會上，聯(lián)合國環(huán)境署正式推出了《銀行界關(guān)于環(huán)境可持續(xù)發(fā)展的聲明》，該聲明得到了100多個機構(gòu)和團體的積極響應(yīng)。這些變革，逐漸醞釀了金融市場與環(huán)保產(chǎn)業(yè)越來越多的互動，為環(huán)保產(chǎn)業(yè)與金融業(yè)在新形勢下的拓展指明了方向。

過去幾年里，全球綠色金融市場繼續(xù)發(fā)展，包括綠色債券、綠色貸款、可持續(xù)基金在內(nèi)的綠色金融產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模持續(xù)增加，全球碳市場的建設(shè)也進(jìn)一步擴大。整體而言，綠色金融市場呈現(xiàn)欣欣向榮之勢。

氣候債券倡議組織(CBI)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2014-2021年，全球綠色債券的發(fā)行規(guī)模從370億美元不斷增加到5090億美元。雖然以歐美為代表的發(fā)達(dá)國家的發(fā)行規(guī)模仍然占全球的70%以上，但亞太地區(qū)新興經(jīng)濟體國家的發(fā)行規(guī)模也不斷增加。其中，美國、中國、德國在2021年依舊是綠色債券發(fā)行量最大的三個國家。

在國家政策的指導(dǎo)下，我國的金融業(yè)開始改變觀念，向“環(huán)境友好型”過渡，環(huán)境金融理念也逐漸地提升到操作層面。1995年，中國人民銀行和國家環(huán)保局先后頒布了《中國人民銀行關(guān)于貫徹信貸政策與加強環(huán)境保護工作有關(guān)問題的通知》和《國家環(huán)境保護局關(guān)于運用信貸政策促進(jìn)環(huán)境保護工作的通知》，商業(yè)銀行開始涉足環(huán)保領(lǐng)域。2007年以來，我國環(huán)?？偩謺y監(jiān)會、保監(jiān)會、證監(jiān)會不斷推出“環(huán)保新政”，相繼出臺“綠色信貸”、“綠色保險”和“綠色證券”產(chǎn)品，在國內(nèi)掀起了一場 “環(huán)境金融”風(fēng)暴，同時也為環(huán)保產(chǎn)業(yè)與金融市場的緊密聯(lián)系指明未來的發(fā)展方向。

當(dāng)前，我國綠色金融市場的全球吸引力、影響力正在不斷提高。最新監(jiān)管數(shù)據(jù)顯示，截至2022年9月末，我國本外幣綠色貸款余額20.9萬億元，同比增長41.4%;綠色債券存量規(guī)模逾1.26萬億元，均居全球前列。

綠色項目貸款一般投放周期較長，部分項目動用資金量較大，且需要銀行給予較低利率支持。因此，政策性、開發(fā)性銀行在綠色金融的發(fā)展中具有一定優(yōu)勢。

此外，多家商業(yè)銀行也加大綠色信貸領(lǐng)域的投放力度。工商銀行日前發(fā)布公告顯示，截至2022年9月末，該行綠色貸款較年初增長約9500億元，增幅達(dá)到34.0%。建設(shè)銀行表示，截至三季度末，該行綠色貸款近2.6萬億元，較2021年末增加6300億元，增幅為32%。交通銀行截至9月末綠色信貸余額超6000億元，較2021年末增幅超25%，重點支持綠色交通、綠色建筑、清潔能源設(shè)施建設(shè)運營、能源系統(tǒng)高效運行等領(lǐng)域。

在碳中和愿景下，我國所需要的綠色低碳投資規(guī)模應(yīng)該在100萬億元以上。有業(yè)內(nèi)人士分析稱，當(dāng)前我國綠色金融服務(wù)還存在較為明顯的碎片化現(xiàn)象，綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系并不能很好地適應(yīng)碳中和愿景，需要進(jìn)一步制定統(tǒng)一的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)。

下一步，關(guān)鍵是要做好綠色金融政策設(shè)計和規(guī)劃，發(fā)揮出金融支持綠色發(fā)展的三大功能——資源配置、風(fēng)險管理、市場定價。對此，央行工作會議提出了五項舉措——逐步健全綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系，明確金融機構(gòu)監(jiān)管和信息披露要求，建立政策激勵約束體系，完善綠色金融產(chǎn)品和市場體系，持續(xù)推進(jìn)綠色金融國際合作。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國環(huán)境金融行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測報告》。

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