2023中國(guó)保險(xiǎn)公司資金投資收益率情況

• 黃江 2023年5月23日 來(lái)源：新浪 447 23
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國(guó)家金融監(jiān)督管理總局指出，償付能力是對(duì)保險(xiǎn)公司各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的綜合判斷，償付能力監(jiān)管是預(yù)警和監(jiān)測(cè)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的重要抓手。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局日前召開(kāi)償付能力監(jiān)管委員會(huì)工作會(huì)議，分析整體保險(xiǎn)業(yè)、重點(diǎn)公司償付能力和風(fēng)險(xiǎn)狀況，研究2023年一季度保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果。會(huì)議指出，一季度保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展好于預(yù)期，償付能力充足率降幅明顯收窄。

2023中國(guó)保險(xiǎn)公司資金投資收益率情況

5月22日電 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站22日消息，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局召開(kāi)償付能力監(jiān)管委員會(huì)工作會(huì)議提到，一季度保險(xiǎn)資金年化綜合投資收益率為5.24%，呈現(xiàn)回升向好態(tài)勢(shì)。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局指出，償付能力是對(duì)保險(xiǎn)公司各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的綜合判斷，償付能力監(jiān)管是預(yù)警和監(jiān)測(cè)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的重要抓手。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局將按照黨中央賦予的新職責(zé)、新使命，堅(jiān)決落實(shí)金融監(jiān)管體制改革決策部署，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，形成償付能力硬約束，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

日前，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局召開(kāi)償付能力監(jiān)管委員會(huì)工作會(huì)議，分析了整體保險(xiǎn)業(yè)、重點(diǎn)公司的償付能力和風(fēng)險(xiǎn)狀況，研究了2023年第一季度保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局黨委委員、副局長(zhǎng)周亮主持會(huì)議。

2023年第一季度末，納入會(huì)議審議的185家保險(xiǎn)公司平均綜合償付能力充足率為190.3%，平均核心償付能力充足率為125.7%;實(shí)際資本為4.7萬(wàn)億元，最低資本要求為2.47萬(wàn)億元。財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司、人身險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司的平均綜合償付能力充足率分別為227.1%、180.9%和277.7%;平均核心償付能力充足率分別為196.6%、109.7%和240.9%。53家保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)被評(píng)為A類(lèi)，105家被評(píng)為B類(lèi)，16家被評(píng)為C類(lèi)，11家被評(píng)為D類(lèi)，風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)保持穩(wěn)定。

會(huì)議指出，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局堅(jiān)決落實(shí)黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，持續(xù)加強(qiáng)和完善保險(xiǎn)監(jiān)管，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)。2023年一季度，保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展好于預(yù)期，實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入1.95萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.2%。一季度保險(xiǎn)資金年化綜合投資收益率為5.24%，呈現(xiàn)回升向好態(tài)勢(shì)。償付能力充足率降幅明顯收窄，保持在合理區(qū)間。

險(xiǎn)資股票投資規(guī)模大增

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局日前公布的2023年一季度保險(xiǎn)業(yè)資金運(yùn)用情況表顯示，截至今年一季度末，保險(xiǎn)行業(yè)資金運(yùn)用余額達(dá)到26.34萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.74%。其中，人身險(xiǎn)公司資金運(yùn)用余額為23.46萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.68%;財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司資金運(yùn)用余額為1.96萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.17%。

作為險(xiǎn)資運(yùn)用的“主力軍”，人身險(xiǎn)公司資金運(yùn)用規(guī)模達(dá)到整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的約九成。從大類(lèi)資產(chǎn)配置的情況來(lái)看，今年一季度，人身險(xiǎn)公司股票投資規(guī)模同比增長(zhǎng)近20%。

具體來(lái)看，截至今年一季度末，人身險(xiǎn)公司銀行存款余額2.22萬(wàn)億元，規(guī)模占比9.46%，同比下降2.26%;債券配置余額10.07萬(wàn)億元，占比42.93%，同比增長(zhǎng)18.37%;股票配置余額1.87萬(wàn)億元，占比7.96%，同比增長(zhǎng)19.52%;證券投資基金配置余額1.23萬(wàn)億元，占比5.25%，同比增長(zhǎng)13.91%;長(zhǎng)期股權(quán)投資配置余額2.34萬(wàn)億元，占比9.99%，同比增長(zhǎng)9.05%。

財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司的配置結(jié)構(gòu)和人身險(xiǎn)公司有一定差異。截至今年一季度末，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司銀行存款余額4116.22億元，規(guī)模占比21.00%，同比增長(zhǎng)2.58%;債券配置余額6757.75億元，占比34.48%，同比增長(zhǎng)24.24%;股票配置余額1307.63億元，占比6.67%，同比增長(zhǎng)0.40%;證券投資基金配置余額1607.15億元，占比8.20%，同比增長(zhǎng)7.73%，長(zhǎng)期股權(quán)投資配置余額1254.28億元，占比6.40%，同比增長(zhǎng)1.37%。

一季度主力險(xiǎn)資股票投資規(guī)模出現(xiàn)較為亮眼的增速，又有哪些股票受險(xiǎn)資青睞?

多位險(xiǎn)資人士透露，在股票投資方面，今年一季度對(duì)低估值高股息行業(yè)關(guān)注較多，基于對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)和窗口的把握進(jìn)行定向調(diào)倉(cāng)換倉(cāng)，對(duì)一些當(dāng)前估值較低而未來(lái)前景較好的行業(yè)進(jìn)行了布局。特別是，對(duì)于中字頭的國(guó)有企業(yè)的價(jià)值重估，多家險(xiǎn)資機(jī)構(gòu)都進(jìn)行了積極參與。

根據(jù)中研普華研究院《2023-2028年保險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)查分析與發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)研究報(bào)告》顯示：

隨著市場(chǎng)回暖、部分行業(yè)實(shí)現(xiàn)估值修復(fù)，險(xiǎn)資一定程度上搭上此輪估值修復(fù)的順風(fēng)車(chē)，投資收益也出現(xiàn)回暖。

數(shù)據(jù)顯示，今年一季度，險(xiǎn)資財(cái)務(wù)收益率為3.40%，年化綜合收益率為5.24%。綜合收益比去年年末出現(xiàn)較大幅度增長(zhǎng)。監(jiān)管此前公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，險(xiǎn)資2022年財(cái)務(wù)投資收益率為3.76%，綜合投資收益率為1.83%。

4月以來(lái)保險(xiǎn)板塊兩位數(shù)增長(zhǎng)

5月15日午后，A股保險(xiǎn)板塊走強(qiáng)。東方財(cái)富數(shù)據(jù)顯示，截至當(dāng)日收盤(pán)，保險(xiǎn)板塊指數(shù)漲幅高達(dá)5.37%。

個(gè)股方面，中國(guó)人壽漲9.08%，報(bào)收42.75元/股，股價(jià)創(chuàng)2020年12月以來(lái)新高，最新市值1.21萬(wàn)億元。中國(guó)太保、天茂集團(tuán)、中國(guó)平安、中國(guó)人保、新華保險(xiǎn)漲幅分別達(dá)6%、5.28%、4.76%、3.62%、3.49%。

記者注意到，今年4月以來(lái)，A股保險(xiǎn)板塊不斷拉升，多只個(gè)股的股價(jià)實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)上漲。4月3日至今，A股保險(xiǎn)指數(shù)累計(jì)上漲25%。

股價(jià)上漲背后，保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)持續(xù)亮眼。近日，A股五大上市險(xiǎn)企陸續(xù)披露2023年前4個(gè)月的保費(fèi)收入情況。今年前4個(gè)月，五大上市險(xiǎn)企共計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入12324.12億元。中國(guó)人壽、中國(guó)平安、中國(guó)人保、中國(guó)太保、新華保險(xiǎn)分別實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入3573億元、3227.07億元、2963.98億元、1798.86億元、761.21億元。

具體來(lái)看，今年前4個(gè)月，中國(guó)人壽保費(fèi)收入同比增長(zhǎng)4%;4月單月保費(fèi)301億元，同比增長(zhǎng)5.6%。中國(guó)平安前4個(gè)月保費(fèi)同比增長(zhǎng)5.9%，旗下子公司平安財(cái)險(xiǎn)、平安人壽、平安養(yǎng)老險(xiǎn)、平安健康保費(fèi)收入分別同比增長(zhǎng)5.8%、6%、0.4%、13.5%。

中國(guó)人保旗下人保財(cái)險(xiǎn)、人保壽險(xiǎn)、人保健康前4個(gè)月保費(fèi)收入分別同比增長(zhǎng)9.5%、1.6%、5.4%。中國(guó)太保前4個(gè)月保費(fèi)收入同比增長(zhǎng)3.8%，公司旗下太保壽險(xiǎn)保費(fèi)收入1083.43億元，同比下降2.9%;太保財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入715.43億元，同比增長(zhǎng)16%。

保險(xiǎn)業(yè)加速布局?jǐn)?shù)字人民幣

江蘇省落地首個(gè)數(shù)字人民幣“退貨保險(xiǎn)”，投保商戶(hù)遇到消費(fèi)者退貨時(shí)，可按照保險(xiǎn)約定獲得一定數(shù)額的數(shù)字人民幣保險(xiǎn)賠付。中國(guó)證券報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn)，保險(xiǎn)行業(yè)加速布局?jǐn)?shù)字人民幣，涵蓋投保、理賠等多種應(yīng)用場(chǎng)景。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，數(shù)字人民幣的應(yīng)用可提高保險(xiǎn)公司工作效率、服務(wù)質(zhì)量，后續(xù)可探索在保險(xiǎn)全流程中應(yīng)用數(shù)字人民幣。

據(jù)蘇州市市場(chǎng)監(jiān)督管理局消息，近日，中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司張家港中心支公司與“吳優(yōu)數(shù)購(gòu)”商戶(hù)鹿苑都尚生活廣場(chǎng)簽約，全省首個(gè)“線(xiàn)下購(gòu)物無(wú)理由退貨損失保險(xiǎn)”項(xiàng)目——“吳優(yōu)數(shù)險(xiǎn)”落地，協(xié)議約定雙方保險(xiǎn)費(fèi)用及理賠款均采用數(shù)字人民幣支付。投保商戶(hù)可享受“無(wú)理由退貨損失保險(xiǎn)”，一旦遇到消費(fèi)者退貨，可按照保單約定獲得一定數(shù)額數(shù)字人民幣保險(xiǎn)賠付，減輕無(wú)理由退貨服務(wù)成本。

數(shù)字人民幣在保險(xiǎn)領(lǐng)域的應(yīng)用越來(lái)越廣泛，涵蓋參保繳費(fèi)、理賠等多種場(chǎng)景。以近年來(lái)發(fā)展較快的惠民保產(chǎn)品為例，河北、青島、杭州等地惠民保已支持使用數(shù)字人民幣參保繳費(fèi)。

《2023-2028年保險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)查分析與發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)研究報(bào)告》由中研普華研究院撰寫(xiě)，本報(bào)告對(duì)該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對(duì)行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢(shì)預(yù)測(cè)等等。報(bào)告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動(dòng)態(tài)，對(duì)行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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  2023-2028年保險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)查分析與發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)研究報(bào)告

  保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，或者被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期...

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