2023-2028年中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)投融資分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)研究報(bào)告

報(bào)告編號(hào)：1894561 中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng) 2023/11/6 打印

名稱(chēng)：	2023-2028年中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)投融資分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)研究報(bào)告
網(wǎng)址：	http://www.msysbio.com/report/20231106/1110548.html
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內(nèi)容簡(jiǎn)介：	從早期傳統(tǒng)投顧互聯(lián)網(wǎng)化，線(xiàn)上提供服務(wù)，到為客戶(hù)直接提供各類(lèi)基于機(jī)器學(xué)習(xí)的機(jī)器人投顧工具，再到依賴(lài)以大數(shù)據(jù)、云計(jì)算為基礎(chǔ)的深度學(xué)習(xí)運(yùn)用能力，開(kāi)始嘗試開(kāi)發(fā)能夠完全脫離人類(lèi)參與投資管理鏈的人工智能投資系統(tǒng)。智能投顧的發(fā)展核心就在于去人力、更智能，即人力投入逐步減少、人工智能程度逐步提升。智能投顧，機(jī)器人理財(cái)是將人工智能導(dǎo)入傳統(tǒng)的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，并非由實(shí)體的機(jī)器人幫助客戶(hù)理財(cái)，而是透過(guò)網(wǎng)絡(luò)線(xiàn)上互動(dòng)，依據(jù)需求者設(shè)定的投資目的及風(fēng)險(xiǎn)承受度，透過(guò)計(jì)算機(jī)程序的算法，提供自動(dòng)化的投資組合建議，不像傳統(tǒng)臨柜面對(duì)面理財(cái)服務(wù)需要許多的服務(wù)人員，其目的在于提升效率。隨著人工智能技術(shù)不斷發(fā)展和買(mǎi)方投顧轉(zhuǎn)型理念持續(xù)推進(jìn)，券商開(kāi)始探索人工智能技術(shù)在證券領(lǐng)域的應(yīng)用，并融入APP當(dāng)中。智能投顧具有“一對(duì)多”的特性，在一定的規(guī)模效應(yīng)下服務(wù)成本可以被大幅降低。我國(guó)投資者存在數(shù)量龐大的長(zhǎng)尾人群，智能投顧不僅可以提高服務(wù)效率，還能起到普及資產(chǎn)配置服務(wù)的作用，使資管服務(wù)覆蓋長(zhǎng)尾用戶(hù)，實(shí)現(xiàn)普惠財(cái)富管理。以證券APP作為直接對(duì)話(huà)客戶(hù)的窗口，打造陪伴化、精細(xì)化、需求化的投顧服務(wù)已成為券商探索智能投顧市場(chǎng)破局的方向。智能投顧可以提高服務(wù)效率以實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理服務(wù)的普惠，目前市場(chǎng)體量正逐步攀升。當(dāng)前證券服務(wù)線(xiàn)上化已相對(duì)成熟，技術(shù)方面大數(shù)據(jù)是智能投顧的基礎(chǔ)保障，而以人工智能技術(shù)為首的算法與模型是使智能投顧服務(wù)體系實(shí)現(xiàn)“主動(dòng)服務(wù)”的核心組成部分。本研究咨詢(xún)報(bào)告由中研普華咨詢(xún)公司領(lǐng)銜撰寫(xiě)，在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家商務(wù)部、國(guó)家發(fā)改委、國(guó)家經(jīng)濟(jì)信息中心、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心、國(guó)家海關(guān)總署、全國(guó)商業(yè)信息中心、中國(guó)經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心、中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)、全國(guó)及海外相關(guān)報(bào)刊雜志的基礎(chǔ)信息以及智能投顧行業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。報(bào)告對(duì)我國(guó)智能投顧行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、子行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了國(guó)內(nèi)外智能投顧行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對(duì)行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢(shì)預(yù)測(cè)等等。報(bào)告還綜合了智能投顧行業(yè)的整體發(fā)展動(dòng)態(tài)，對(duì)行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。報(bào)告對(duì)于智能投顧產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)、經(jīng)銷(xiāo)商、行業(yè)管理部門(mén)以及擬進(jìn)入該行業(yè)的投資者具有重要的參考價(jià)值，對(duì)于研究我國(guó)智能投顧行業(yè)發(fā)展規(guī)律、提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率、促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展壯大有學(xué)術(shù)和實(shí)踐的雙重意義。
報(bào)告目錄：	第一章智能投顧產(chǎn)業(yè)概述 1.1 智能投顧介紹 1.1.1 主要定義 1.1.2 服務(wù)模式 1.1.3 主要特征 1.1.4 發(fā)展歷程 1.1.5 產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈 1.2 智能投顧優(yōu)勢(shì) 1.2.1 門(mén)檻低 1.2.2 費(fèi)用低 1.2.3 高透明 1.2.4 高效便捷 1.2.5 投資表現(xiàn)優(yōu)異 1.3 智能投顧與傳統(tǒng)投顧服務(wù)對(duì)比分析 1.3.1 智能投顧與理財(cái)師 1.3.2 智能投顧與基金經(jīng)理 1.3.3 智能投顧與研究員第二章智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展驅(qū)動(dòng)力分析 2.1 大數(shù)據(jù)為智能投顧發(fā)展奠定基礎(chǔ) 2.1.1 數(shù)據(jù)維度增加奠定基礎(chǔ) 2.1.2 大數(shù)據(jù)提升資產(chǎn)管理效率 2.1.3 海量數(shù)據(jù)重塑競(jìng)爭(zhēng)格局 2.2 人工智能推動(dòng)智能投顧進(jìn)步 2.2.1 智能投顧ai核心技術(shù) 2.2.2 人工智能是關(guān)鍵技術(shù) 2.2.3 人工智能推動(dòng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展 2.3 證券行業(yè)變革提供發(fā)展機(jī)遇 2.3.1 券商探索新盈利點(diǎn) 2.3.2 互聯(lián)網(wǎng)證券奠定基礎(chǔ) 2.3.3 普惠金融持續(xù)推進(jìn) 2.3.4 客戶(hù)需求激增 2.3.5 證券業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局變化 2.4 社會(huì)資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)變化推動(dòng) 2.4.1 人口結(jié)構(gòu)變化提升投資度 2.4.2 金融資產(chǎn)配置需求提升 2.4.3 產(chǎn)業(yè)受風(fēng)險(xiǎn)投資熱捧第三章 2021-2023年國(guó)際智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析 3.1 2021-2023年國(guó)際智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析 3.1.1 市場(chǎng)接受程度 3.1.2 市場(chǎng)發(fā)展規(guī)模 3.1.3 傳統(tǒng)企業(yè)布局 3.1.4 新興公司興起 3.1.5 主要投資產(chǎn)品 3.2 2021-2023年國(guó)際智能投顧產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)服務(wù)分析 3.2.1 市場(chǎng)服務(wù)范圍 3.2.2 稅務(wù)籌劃顧問(wèn) 3.2.3 投資組合優(yōu)化顧問(wèn) 3.2.4 人機(jī)結(jié)合顧問(wèn) 3.3 2021-2023年美國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 3.3.1 市場(chǎng)發(fā)展規(guī)模 3.3.2 市場(chǎng)投資產(chǎn)品 3.3.3 市場(chǎng)投資主體 3.3.4 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì) 3.3.5 市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè) 第四章 2021-2023年中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析 4.1 中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展概述 4.1.1 智能投顧發(fā)展階段 4.1.2 智能投顧業(yè)務(wù)模式 4.1.3 智能投顧模式分類(lèi) 4.2 2021-2023年中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 4.2.1 市場(chǎng)監(jiān)管政策 4.2.2 市場(chǎng)發(fā)展特點(diǎn) 4.2.3 市場(chǎng)發(fā)展規(guī)模 4.2.4 市場(chǎng)參與主體 4.2.5 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局 4.2.6 智能投顧產(chǎn)品 4.3 2021-2023年中國(guó)智能投顧理財(cái)平臺(tái)分析 4.3.1 全球資產(chǎn)配置型 4.3.2 證券投資型 4.3.3 理財(cái)超市型 4.4 中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展存在的問(wèn)題 4.4.1 被動(dòng)投資品種較少 4.4.2 法律定位仍存障礙 4.4.3 風(fēng)控體系有待加強(qiáng) 4.4.4 金融數(shù)據(jù)開(kāi)放程度低 4.4.5 外匯管制存在限制 4.5 中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展策略 4.5.1 加強(qiáng)合規(guī)化監(jiān)管 4.5.2 完善風(fēng)控體系建設(shè) 4.5.3 加快技術(shù)創(chuàng)新進(jìn)步第五章 2021-2023年智能投顧主流模式分析 5.1 智能投顧發(fā)展模式概述 5.1.1 主流模式類(lèi)型 5.1.2 模式對(duì)比分析 5.1.3 典型公司分析 5.2 2021-2023年智能投顧產(chǎn)業(yè)模式發(fā)展分析 5.2.1 模式發(fā)展現(xiàn)狀 5.2.2 盈利模式分析 5.2.3 模式發(fā)展前景 5.3 智能投顧主流開(kāi)發(fā)模式 5.3.1 資產(chǎn)配置模式 5.3.2 數(shù)據(jù)分析模式 5.3.3 人機(jī)結(jié)合模式 5.4 智能投顧平臺(tái)業(yè)務(wù)模式 5.4.1 獨(dú)立建議型 5.4.2 混合推薦型 5.4.3 一鍵理財(cái)型第六章國(guó)際智能投顧典型企業(yè)分析 6.1 wealthfront 6.1.1 企業(yè)發(fā)展概況 6.1.2 業(yè)務(wù)發(fā)展特色 6.1.3 產(chǎn)品及服務(wù)分析 6.1.4 其他服務(wù)分析 6.2 betterment 6.2.1 企業(yè)發(fā)展概況 6.2.2 業(yè)務(wù)發(fā)展特色 6.2.3 企業(yè)主要特點(diǎn) 6.2.4 業(yè)務(wù)服務(wù)模式 6.3 personal capital 6.3.1 企業(yè)發(fā)展概況 6.3.2 主要商業(yè)模式 6.4 future advisor 6.4.1 企業(yè)發(fā)展概況 6.4.2 市場(chǎng)服務(wù)定位 6.4.3 競(jìng)爭(zhēng)差異分析 6.5 嘉信sip 6.5.1 企業(yè)發(fā)展概況 6.5.2 投資組合產(chǎn)品第七章中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)企業(yè)分析 7.1 華泰證券 7.1.1 企業(yè)發(fā)展概況 7.1.2 經(jīng)營(yíng)效益分析 7.1.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 7.1.4 財(cái)務(wù)狀況分析 7.1.5 智能投顧布局 7.1.6 未來(lái)前景展望 7.2 廣發(fā)證券 7.2.1 企業(yè)發(fā)展概況 7.2.2 經(jīng)營(yíng)效益分析 7.2.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 7.2.4 財(cái)務(wù)狀況分析 7.2.5 智能投顧布局 7.3 光大證券 7.3.1 企業(yè)發(fā)展概況 7.3.2 經(jīng)營(yíng)效益分析 7.3.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 7.3.4 財(cái)務(wù)狀況分析 7.3.5 智能投顧布局 7.4 金貝塔 7.4.1 企業(yè)發(fā)展概況 7.4.2 主要商業(yè)模式 7.4.3 投融資狀況 7.4.4 企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 7.5 同花順i問(wèn)財(cái) 7.5.1 企業(yè)發(fā)展概況 7.5.2 企業(yè)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì) 7.5.3 企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力 7.5.4 企業(yè)布局狀況第八章 2021-2023年智能投顧產(chǎn)業(yè)投融資分析及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 8.1 2021-2023年智能投顧產(chǎn)業(yè)投融資分析 8.1.1 國(guó)際融資規(guī)模 8.1.2 中國(guó)融資規(guī)模 8.1.3 機(jī)構(gòu)投資動(dòng)向 8.2 2021-2023年中外智能投顧產(chǎn)業(yè)投資環(huán)境差異性分析 8.2.1 監(jiān)管的差異 8.2.2 成本的差異 8.2.3 投資產(chǎn)品差異 8.2.4 投資風(fēng)格差異 8.3 2021-2023年智能投顧產(chǎn)業(yè)投資機(jī)會(huì)分析 8.3.1 投資驅(qū)動(dòng)因素 8.3.2 潛在投資主體 8.3.3 市場(chǎng)投資要點(diǎn) 8.4 2021-2023年智能投顧產(chǎn)業(yè)投資策略分析 8.4.1 市場(chǎng)投資策略 8.4.2 投資建議分析 8.4.3 投資策略選擇 8.5 2021-2023年智能投顧產(chǎn)業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 8.5.1 監(jiān)管政策風(fēng)險(xiǎn) 8.5.2 模型失效風(fēng)險(xiǎn) 8.5.3 業(yè)務(wù)開(kāi)展進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn) 8.5.4 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn) 第九章 2023-2028年智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景與預(yù)測(cè) 9.1 2023-2028年智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景分析 9.1.1 市場(chǎng)監(jiān)管展望 9.1.2 市場(chǎng)發(fā)展前景 9.1.3 產(chǎn)業(yè)發(fā)展展望 9.2 2023-2028年智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析 9.2.1 總體發(fā)展方向 9.2.2 “券商+”趨勢(shì) 9.2.3 “互聯(lián)網(wǎng)+”趨勢(shì) 9.3 2023-2028年智能投顧產(chǎn)業(yè)規(guī)模預(yù)測(cè) 9.3.1 國(guó)際市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè) 9.3.2 中國(guó)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè) 9.3.3 資管市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè) 9.3.4 智能投顧管理規(guī)模預(yù)測(cè) 圖表目錄圖表：智能投顧和傳統(tǒng)投顧特征對(duì)比圖表：智能投顧發(fā)展歷程圖表：投顧服務(wù)從1.0邁向3.0智能時(shí)代圖表：傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)私人銀行部門(mén)與智能投顧公司的最低投資限額對(duì)比圖表：傳統(tǒng)投顧和智能投顧費(fèi)用對(duì)比圖表：智能投顧與理財(cái)師對(duì)比分析圖表：智能投顧與基金經(jīng)理對(duì)比分析圖表：智能投顧與研究員圖表：一鍵理財(cái)型智能投顧平臺(tái)運(yùn)營(yíng)模式

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中研普華公司是中國(guó)領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)研究專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，擁有十余年的投資銀行、企業(yè)IPO上市咨詢(xún)一體化服務(wù)、行業(yè)調(diào)研、細(xì)分市場(chǎng)研究及募投項(xiàng)目運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)。公司致力于為企業(yè)中高層管理人員、企事業(yè)發(fā)展研究部門(mén)人員、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、投行及咨詢(xún)行業(yè)人士、投資專(zhuān)家等提供各行業(yè)豐富翔實(shí)的市場(chǎng)研究資料和商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)；為國(guó)內(nèi)外的行業(yè)企業(yè)、研究機(jī)構(gòu)、社會(huì)團(tuán)體和政府部門(mén)提供專(zhuān)業(yè)的行業(yè)市場(chǎng)研究、商業(yè)分析、投資咨詢(xún)、市場(chǎng)戰(zhàn)略咨詢(xún)等服務(wù)。目前，中研普華已經(jīng)為上萬(wàn)家客戶(hù)（查看客戶(hù)名單）包括政府機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)、世界500強(qiáng)企業(yè)、研究所、行業(yè)協(xié)會(huì)、咨詢(xún)公司、集團(tuán)公司和各類(lèi)投資公司在內(nèi)的單位提供了專(zhuān)業(yè)的產(chǎn)業(yè)研究報(bào)告、項(xiàng)目投資咨詢(xún)及競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)研究服務(wù)，并得到客戶(hù)的廣泛認(rèn)可；為大量企業(yè)進(jìn)行了上市導(dǎo)向戰(zhàn)略規(guī)劃，同時(shí)也為境內(nèi)外上百家上市企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)輔導(dǎo)、行業(yè)細(xì)分領(lǐng)域研究和募投方案的設(shè)計(jì)，并協(xié)助其順利上市；協(xié)助多家證券公司開(kāi)展IPO咨詢(xún)業(yè)務(wù)。我們堅(jiān)信中國(guó)的企業(yè)應(yīng)該得到貨真價(jià)實(shí)的、一流的資訊服務(wù)，在此中研普華研究中心鄭重承諾，為您提供超值的服務(wù)！中研普華的管理咨詢(xún)服務(wù)集合了行業(yè)內(nèi)專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)的智慧，磨合了多年實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和理論研究大碰撞的智慧結(jié)晶。我們的研究報(bào)告已經(jīng)幫助了眾多企業(yè)找到了真正的商業(yè)發(fā)展機(jī)遇和可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，我們堅(jiān)信您也將從我們的產(chǎn)品與服務(wù)中獲得有價(jià)值和指導(dǎo)意義的商業(yè)智慧！

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