供應鏈金融發(fā)展機遇 2023供應鏈金融行業(yè)發(fā)展前景投資分析

• 吳亞楠 2023年7月9日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 714 42
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黨的二十大報告提出“提升產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈韌性和安全水平”“確保重要產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈安全”。供應鏈的發(fā)展與穩(wěn)定，是振興實體經(jīng)濟、推動產(chǎn)業(yè)升級、深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要抓手。

隨著政策環(huán)境的不斷優(yōu)化，金融科技運用的逐漸成熟，供應鏈金融業(yè)務發(fā)展勢頭迅猛，通過跨界融合與協(xié)同發(fā)展，成為推進供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、破解中小企業(yè)融資難融資貴問題的重要抓手。對于商業(yè)銀行而言，在經(jīng)濟新常態(tài)呈現(xiàn)結(jié)構(gòu)性資產(chǎn)荒的背景下，供應鏈金融潛在需求旺盛，市場空間廣闊，成為商業(yè)銀行公司業(yè)務轉(zhuǎn)型的重點方向。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2023-2028年中國供應鏈金融行業(yè)深度發(fā)展研究與“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略規(guī)劃報告》顯示：

2023供應鏈金融行業(yè)發(fā)展前景投資分析

從供應鏈金融的角度來看，汽車產(chǎn)業(yè)有三種供應鏈生態(tài)，一種是主機廠配件供應鏈生態(tài)，另一種是新車流通供應鏈生態(tài)，另一種是售后配件供應鏈生態(tài)，分別對應生產(chǎn)、銷售和服務三個關(guān)鍵環(huán)節(jié)。圍繞這三個環(huán)節(jié)，供應鏈金融需要進行干預以提高效率。

在政策加持和金融服務實體經(jīng)濟，普惠金融的大勢下，供應鏈金融是一塊巨大的蛋糕，越來越多的企業(yè)投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權(quán)。金融科技的發(fā)展，為供應鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)重構(gòu)優(yōu)化注入了“活水”，隨著物聯(lián)網(wǎng)、云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的運用和突破，供應鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)中各主體之間的相對關(guān)系有望被重新勾勒。

供應鏈金融是一種從產(chǎn)業(yè)鏈中來、到產(chǎn)業(yè)鏈中去，不斷夯實和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)金融，發(fā)展高質(zhì)量供應鏈金融對打造高效率供應鏈發(fā)展格局具有重要意義。歷經(jīng)20年的理論與實踐探索，供應鏈金融的商業(yè)模式和產(chǎn)品體系日臻成熟，但產(chǎn)品與業(yè)態(tài)的創(chuàng)新腳步從未停止。在金融科技特別是產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)浪潮的賦能下，這種趨勢加深了產(chǎn)業(yè)對數(shù)字金融的呼喚與渴求，從而為數(shù)字供應鏈金融開拓了一片“藍?！?。

廣東建行基于與該大型制造業(yè)企業(yè)合作的開放式供應鏈平臺，將客戶集團平臺簽發(fā)的數(shù)字信用憑據(jù)與建行供應鏈服務平臺系統(tǒng)直聯(lián)，雙方整合技術(shù)、人員、管理等資源開展網(wǎng)絡(luò)供應鏈業(yè)務合作，為核心企業(yè)及其上游供應商提供全流程在線供應鏈融資，一點對全國，服務全覆蓋。

開放式供應鏈平臺是建行以“科技+金融”雙輪驅(qū)動，以基于區(qū)塊鏈的數(shù)字信用憑證為載體，為企業(yè)搭建自身的供應鏈金融生態(tài)體系，打通資金端和資產(chǎn)端，廣泛對接資金方，優(yōu)化企業(yè)供應鏈管理。截至目前，廣東建行已與10余家核心企業(yè)合作共建開放式供應鏈平臺，累計投放超50億元。

供應鏈金融投資規(guī)模

黨的二十大報告提出“提升產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈韌性和安全水平”“確保重要產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈安全”。供應鏈的發(fā)展與穩(wěn)定，是振興實體經(jīng)濟、推動產(chǎn)業(yè)升級、深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要抓手。供應鏈金融在產(chǎn)業(yè)和金融間搭起橋梁，連接著核心企業(yè)與產(chǎn)業(yè)鏈上下游數(shù)以千萬計的小微企業(yè)，依托核心企業(yè)信用背書，提高鏈上小微企業(yè)的金融資源可獲得性，緩解了全鏈條資金和生存發(fā)展壓力。

在經(jīng)濟不斷發(fā)展、融資滲透率提高以及相關(guān)政策的積極推動下，我國供應鏈金融市場發(fā)展迅速，各種供應鏈交易和業(yè)務的增長促使資產(chǎn)持續(xù)增長。數(shù)據(jù)顯示，我國供應鏈資產(chǎn)余額從2015年的55萬億元增長到2019年的73萬億元，預計2024年將達百萬億元。

供應鏈金融發(fā)展機遇

當前供應鏈金融參與主體主要為商業(yè)銀行、保理公司、保險公司、擔保公司等金融機構(gòu),主要提供應收賬款、預收賬款、存貨為質(zhì)押品的貸款、擔保、保險等業(yè)務。以商業(yè)銀行為例,商業(yè)銀行一般以供應鏈中的核心企業(yè)授信為擔保,為其上下游的中小企業(yè)提供貸款。

現(xiàn)階段互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在供應鏈金融領(lǐng)域中的應用程度不高,圍繞核心企業(yè)的供應鏈并未真正打通或者說不完整,供應鏈各環(huán)節(jié)以及核心企業(yè)、物流企業(yè)、交流平臺等各參與方的信息數(shù)據(jù)獨立性仍比較強,銀行尚無法根據(jù)其中的信用要素進行有效或獨立進行風險定價。“創(chuàng)新供應鏈金融服務模式”意味著供應鏈金融將應用到產(chǎn)業(yè)更加廣闊的空間里去,進而提升產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)之間協(xié)同效率,提升企業(yè)財務價值和服務客戶能力。

供應鏈金融行業(yè)報告對中國供應鏈金融行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競爭格局及市場供需形勢進行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、社會環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機遇及挑戰(zhàn)。還重點分析了重點企業(yè)的經(jīng)營現(xiàn)狀及發(fā)展格局，并對未來幾年行業(yè)的發(fā)展趨向進行了專業(yè)的預判。

本報告同時揭示了供應鏈金融市場潛在需求與潛在機會，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當?shù)耐顿Y時機和公司領(lǐng)導層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據(jù)，同時對政府部門也具有極大的參考價值。

未來，供應鏈金融行業(yè)發(fā)展前景如何?想了解關(guān)于更多行業(yè)專業(yè)分析，請點擊《2023-2028年中國供應鏈金融行業(yè)深度發(fā)展研究與“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略規(guī)劃報告》。

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