2024信托行業(yè)發(fā)展演技與未來趨向

• 吳亞楠 2024年3月19日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 783 47
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信托行業(yè)作為金融領域的重要組成部分，近年來經(jīng)歷了深刻的變革和調(diào)整。從產(chǎn)業(yè)鏈角度來看，信托行業(yè)的發(fā)展涉及上游的資金來源、中游的信托產(chǎn)品設計和管理、以及下游的資金運用等多個環(huán)節(jié)，各環(huán)節(jié)之間緊密協(xié)同，共同推動行業(yè)的發(fā)展。

在2024年工作會議上，興業(yè)信托強調(diào)，2024年要立足信托本源，抓住信托動能新舊轉(zhuǎn)換、行業(yè)格局深度調(diào)整的戰(zhàn)略機遇期，快速推動服務信托、私募資產(chǎn)管理、公益慈善信托等轉(zhuǎn)型業(yè)務做大做強。

外貿(mào)信托高管提到，信托行業(yè)正處于非常關鍵的轉(zhuǎn)型變革時期，在宏觀環(huán)境復雜、行業(yè)競爭激烈、展業(yè)壓力大、第二曲線增速慢等不利條件影響下，全體員工要堅持“穩(wěn)中求進”，時刻保持緊迫感、危機感，加快轉(zhuǎn)型變革速度。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2024-2029年中國信托行業(yè)深度發(fā)展研究與“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略規(guī)劃報告》顯示：

信托行業(yè)發(fā)展演技與未來趨向

信托行業(yè)作為金融領域的重要組成部分，近年來經(jīng)歷了深刻的變革和調(diào)整。從產(chǎn)業(yè)鏈角度來看，信托行業(yè)的發(fā)展涉及上游的資金來源、中游的信托產(chǎn)品設計和管理、以及下游的資金運用等多個環(huán)節(jié)，各環(huán)節(jié)之間緊密協(xié)同，共同推動行業(yè)的發(fā)展。

從上游資金來源來看，信托公司的資金來源日益多元化。隨著居民財富的增長和理財意識的提高，越來越多的個人和機構(gòu)選擇將資金投入到信托產(chǎn)品中。同時，信托公司也通過與其他金融機構(gòu)的合作，拓展資金來源渠道，如銀行、保險公司等。這為信托行業(yè)提供了豐富的資金基礎，為行業(yè)的持續(xù)發(fā)展提供了有力支撐。

其次，從中游信托產(chǎn)品設計和管理來看，信托公司不斷創(chuàng)新信托產(chǎn)品，以滿足市場的多元化需求。在產(chǎn)品設計上，信托公司注重風險控制和收益平衡，力求為投資者提供穩(wěn)健的投資回報。在管理上，信托公司加強內(nèi)部控制，提升風險管理水平，確保信托財產(chǎn)的安全和穩(wěn)定增值。

2023年，信托公司持續(xù)加強風險防控，多項經(jīng)營和監(jiān)管指標反映出股東對于信托公司轉(zhuǎn)型的支持，也表明行業(yè)的風險防范能力正在持續(xù)提升，彰顯了信托行業(yè)對于風險管理的重視，以及在應對市場波動和風險挑戰(zhàn)方面的實力有所提升。

具體來看，2023年，52家信托公司所有者權益總額達到6943.7億元，同比增加102.1億元，增幅1.5%;未分配利潤2191.1億元，同比增加122.4億元，增幅5.9%;提取一般風險準備金和信托風險賠償準備金534.8億元，同比增加7.5%;提取一般風險準備金和信托風險賠償準備金534.8億元，同比增加7.5%。

此外，2023年，共有11家信托公司增加注冊資本，52家信托公司實收資本2655.9億元，同比增加131.5億元。

信托行業(yè)加速轉(zhuǎn)型

信托業(yè)是我國金融行業(yè)的重要組成部分。目前，信托公司管理資產(chǎn)規(guī)?？傆嫵^22萬億元，服務客戶超過127萬人。僅過去一年，其為投資者分配收益超過1萬億元。

2023年3月，監(jiān)管部門出臺《關于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類的通知》(以下簡稱“信托業(yè)務分類新規(guī)”)?！霸谛磐袠I(yè)務分類新規(guī)的指導下，信托業(yè)的資產(chǎn)服務信托、資產(chǎn)管理信托、公益慈善信托等都呈現(xiàn)良好發(fā)展勢頭，信托特色化服務進一步彰顯?！? 閆建東表示。

隨著近期中央金融工作會議的圓滿召開，科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融和數(shù)字金融這五大領域的發(fā)展，被賦予了前所未有的重要戰(zhàn)略地位。信托行業(yè)，作為金融體系中的關鍵一環(huán)，如何精準捕捉這一歷史性的發(fā)展機遇，進而實現(xiàn)業(yè)務的深度創(chuàng)新和廣泛拓展，已然成為了行業(yè)內(nèi)普遍關注的焦點。

中糧信托戰(zhàn)略部總經(jīng)理、良益研究院執(zhí)行院長曲曉燕表示：科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融和數(shù)字金融這五大領域，不僅預示著金融行業(yè)的未來趨勢，也為信托公司帶來了前所未有的業(yè)務創(chuàng)新和拓展機會。信托公司需準確理解這些領域的特質(zhì)和發(fā)展趨勢，采取專業(yè)化戰(zhàn)略，以實現(xiàn)業(yè)務的全面提升。

利用信托制度的優(yōu)勢，開發(fā)滿足老年人需求的養(yǎng)老金融產(chǎn)品，整合養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)資源，提供全面的養(yǎng)老服務，并與保險公司和養(yǎng)老機構(gòu)合作，共同打造養(yǎng)老金融生態(tài)。

信托公司應推進全面的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升線上服務能力，利用大數(shù)據(jù)和云計算技術提供個性化服務，同時加強網(wǎng)絡安全和數(shù)據(jù)保護，確保客戶信息安全。通過這些措施，信托公司不僅能夠抓住新興金融領域的機遇，還能在激烈的市場競爭中保持領先地位，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務。

2024年信托行業(yè)發(fā)展展望

國家金融監(jiān)管總局資管司也表示，目前來看，金融監(jiān)管總局監(jiān)管的三類資管機構(gòu)中，信托公司風險較為突出，面臨一定的處置壓力。其指出，將引導信托公司、理財公司和保險資管公司在回歸本源、聚焦主業(yè)的同時，開展差異化競爭。

2023年信托業(yè)仍處轉(zhuǎn)型深水區(qū)，但在信托業(yè)務“三分類”新規(guī)等指引下，對于未來各家信托公司都表現(xiàn)出十足信心。華鑫信托黨委書記、董事長朱勇在公司2024年工作會議指出，面向2024年，一是要堅持黨建引領發(fā)展，做好金融“五篇大文章”;二是要聚焦信托主業(yè)，加快業(yè)務轉(zhuǎn)型，回歸信托本源;三是要優(yōu)化固有布局，追求風險可控前提的價值新提升;四是要堅守風險底線，全面提升依法合規(guī)經(jīng)營水平;五是要推廣財富品牌，打開財富管理全新增長空間;六是深化管理創(chuàng)新，激活高質(zhì)量發(fā)展的新動力。

興業(yè)信托在年度工作會議上強調(diào)，2024年公司全員要積極把握行業(yè)轉(zhuǎn)型機遇，提升受托專業(yè)能力，推動轉(zhuǎn)型發(fā)展再提速、不良處置再攻堅、服務水平再提升、體制改革再深化。

隨著數(shù)字化、智能化等技術的廣泛應用，信托公司需要積極探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升業(yè)務效率和服務質(zhì)量。同時，信托公司也需要關注新的商業(yè)模式和業(yè)態(tài)，如家族信托、慈善信托等，以適應市場變化和客戶需求的變化。展望未來，信托行業(yè)將繼續(xù)保持穩(wěn)健的發(fā)展態(tài)勢。隨著市場環(huán)境的不斷變化和監(jiān)管政策的不斷完善，信托公司將更加注重合規(guī)經(jīng)營和風險管理，推動行業(yè)向更加規(guī)范、透明的方向發(fā)展。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。中研網(wǎng)撰寫的信托行業(yè)報告對中國信托行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競爭格局及市場供需形勢進行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、社會環(huán)境及技術環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機遇及挑戰(zhàn)。同時揭示了市場潛在需求與潛在機會，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當?shù)耐顿Y時機和公司領導層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據(jù)，同時對政府部門也具有極大的參考價值。

想了解關于更多信托行業(yè)專業(yè)分析，可點擊查看中研普華研究院撰寫的《2024-2029年中國信托行業(yè)深度發(fā)展研究與“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略規(guī)劃報告》。同時本報告還包含大量的數(shù)據(jù)、深入分析、專業(yè)方法和價值洞察，可以幫助您更好地了解行業(yè)的趨勢、風險和機遇。

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