上市險企2022年全年保費數(shù)據(jù)相繼出爐 保險市場現(xiàn)狀及前景分析

• 郭夢 2023年1月17日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1348 88
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近日，上市險企2022年全年保費數(shù)據(jù)相繼出爐。根據(jù)已披露保費數(shù)據(jù)，2022年全年，中國人壽、中國人保、中國平安、新華保險等四家上市險企實現(xiàn)原保險保費收入2.17萬億元，同比增長2%。目前，保險行業(yè)前景仍然被廣泛看好，保險增量市場依然廣闊，保險優(yōu)勢尚未得到充分發(fā)揮

上市險企2022年全年保費數(shù)據(jù)相繼出爐

近日，上市險企2022年全年保費數(shù)據(jù)相繼出爐。根據(jù)已披露保費數(shù)據(jù)，2022年全年，中國人壽、中國人保、中國平安、新華保險等四家上市險企實現(xiàn)原保險保費收入2.17萬億元，同比增長2%。

目前，保險行業(yè)前景仍然被廣泛看好，保險增量市場依然廣闊，保險優(yōu)勢尚未得到充分發(fā)揮。行業(yè)獨特的風(fēng)險保障和長期儲蓄優(yōu)勢，仍然有長期空間。

保險市場現(xiàn)狀及前景分析

當(dāng)前保險行業(yè)已由高速發(fā)展階段步入高質(zhì)量發(fā)展階段,保險行業(yè)步入新周期。隨著居民可配置金融資產(chǎn)增多,客戶的風(fēng)險管理意識逐步加強,對保險服務(wù)的需求愈加迫切。

隨著居民對控制醫(yī)療費用支出和健康風(fēng)險的意識越來越強，健康險對于現(xiàn)今人們而言，是會著重考慮的保險類型之一。

據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，目前我國健康險相關(guān)企業(yè)已有7萬家左右，尤其在疫情時期注冊量更是達到了新一輪高峰。在企業(yè)數(shù)量增加的同時，行業(yè)市場格局也逐漸多元化，除了傳統(tǒng)金融機構(gòu)，新興的科技、互聯(lián)網(wǎng)公司也紛紛介入。

目前國外很多經(jīng)營健康保險的公司都已經(jīng)成為實施健康管理的主力，很多健康保險公司的主要利潤來源，就是對客戶實施健康管理。

可是在我國，健康管理與健康保險的結(jié)合目前并不緊密。無論是健康管理還是健康保險，都處于發(fā)展的階段。

從中長期來看，我國健康險市場仍存在較大的發(fā)展空間。保險公司通過打通保險、體檢、康復(fù)、養(yǎng)老、藥品、醫(yī)院等產(chǎn)業(yè)鏈條，建立“健康管理+醫(yī)療服務(wù)+保險”的一站式健康生態(tài)系統(tǒng)，能夠有效提高客戶黏性，從而為健康險業(yè)務(wù)增長賦能。

我國健康險市場要走出困境，須將健康管理與健康保險相結(jié)合，用健康管理來撬動健康險市場。預(yù)計未來3年-5年，健康險市場將迎來一波需求爆發(fā)，并繼續(xù)保持相對高速的增長，非標(biāo)體重疾和更多細分重疾領(lǐng)域的需求也將進一步釋放。此外，新老重疾定義的切換也有望為健康險業(yè)務(wù)帶來一波市場熱度。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2023-2028年保險行業(yè)并購重組機會及投融資戰(zhàn)略研究咨詢報告》分析

黨的二十大勝利召開，描繪了全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家的宏偉藍圖。大會提出“建成現(xiàn)代化經(jīng)濟體系”“深化金融體制改革”“推進健康中國建設(shè)”“加快發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟”“人的全面發(fā)展、全體人民共同富裕取得更為明顯的實質(zhì)性進展”等，都為保險從業(yè)者提出了總體要求，指明了奮斗方向，堅定了用科技賦能保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的信心。

2022年也是保險科技發(fā)展新的機遇窗口期。國務(wù)院《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃》、中國銀保監(jiān)會辦公廳《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》、中國保險業(yè)協(xié)會《保險科技“十四五”發(fā)展規(guī)劃》等文件先后發(fā)布，保險科技未來發(fā)展路線圖逐漸清晰。

中共中央、國務(wù)院印發(fā)《擴大內(nèi)需戰(zhàn)略規(guī)劃綱要(2022-2035年)》，強調(diào)堅定實施擴大內(nèi)需戰(zhàn)略、培育完善內(nèi)需體系，保險業(yè)有望深度參與培育完善內(nèi)需體系，有望深度參與養(yǎng)老事業(yè)和養(yǎng)老服務(wù)協(xié)同、提供多層次醫(yī)療健康服務(wù)，同時保險業(yè)有望加大制造業(yè)投資支持力度，助力科技創(chuàng)新國家戰(zhàn)略。

近期，中央經(jīng)濟工作會議上釋放了一系列積極信號，經(jīng)濟回升預(yù)期增強，新環(huán)境下保險行業(yè)競爭力逐漸回升，而健康養(yǎng)老、鄉(xiāng)村振興、綠色低碳、防災(zāi)減損等領(lǐng)域正形成新的增長極，保險行業(yè)發(fā)展的新機遇不可錯過。

2023年工作會議引領(lǐng)下，不同板塊業(yè)務(wù)也有了新的發(fā)力重點：保險板塊加快轉(zhuǎn)型升級，在新領(lǐng)域拓展上引領(lǐng)行業(yè);投資板塊要持續(xù)提升投資能力，大力發(fā)展第三方資管業(yè)務(wù)，適度積極配置，搶抓機遇窗口;銀行板塊要深度融入集團、根植灣區(qū)，加快形成特色優(yōu)勢;其他板塊要圍繞延伸主業(yè)、服務(wù)主業(yè)，以自身高質(zhì)量發(fā)展為集團整體價值提升貢獻力量。

在中央經(jīng)濟工作會議定調(diào)支持養(yǎng)老服務(wù)消費的背景下，“保險+養(yǎng)老”正在成為監(jiān)管政策關(guān)注的重要方向。多家險企在商業(yè)養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域布局已久，憑借保險+健康、保險+養(yǎng)老服務(wù)優(yōu)勢，有望在養(yǎng)老風(fēng)險管理、康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)布局等領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)增量收入，迎來新的發(fā)展機遇。預(yù)計“保險+養(yǎng)老”將為保險企業(yè)負債端經(jīng)營帶來長期業(yè)績增量發(fā)力點。

欲了解更多關(guān)于保險行業(yè)的市場數(shù)據(jù)及未來行業(yè)投資前景，可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2023-2028年保險行業(yè)并購重組機會及投融資戰(zhàn)略研究咨詢報告》。

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