推動(dòng)發(fā)展供應(yīng)鏈金融等金融產(chǎn)品 2021供應(yīng)鏈金融行業(yè)競爭格局及“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略研究

• 2021年8月30日 WuYaNan來源：互聯(lián)網(wǎng) 994 63
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當(dāng)前，隨著前沿科技的逐漸滲透，尤其是人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的賦能，供應(yīng)鏈金融的商業(yè)模式也隨之升級轉(zhuǎn)化，數(shù)字供應(yīng)鏈金融的發(fā)展已成趨勢。

推動(dòng)發(fā)展供應(yīng)鏈金融等金融產(chǎn)品

當(dāng)前，隨著前沿科技的逐漸滲透，尤其是人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的賦能，供應(yīng)鏈金融的商業(yè)模式也隨之升級轉(zhuǎn)化，數(shù)字供應(yīng)鏈金融的發(fā)展已成趨勢。未來，供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展前景如何?近日，工信部在關(guān)于政協(xié)第十三屆全國委員會(huì)第四次會(huì)議第1526號(工交郵電類238號)提案答復(fù)的函中提到，將與銀保監(jiān)會(huì)、全國工商聯(lián)等部門繼續(xù)加強(qiáng)合作，加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新，推動(dòng)發(fā)展供應(yīng)鏈金融等金融產(chǎn)品，配合相關(guān)部門優(yōu)化金融服務(wù)。

政策進(jìn)一步增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力

全國工商聯(lián)印發(fā)《全國工商聯(lián)關(guān)于推動(dòng)民營企業(yè)加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的意見》，提出為民營企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型搭建融資服務(wù)平臺，拓展金融機(jī)構(gòu)合作范圍，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新服務(wù)，為民營企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供更多創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)。

2021年4月，銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于2021年進(jìn)一步推動(dòng)小微企業(yè)金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的通知》，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開發(fā)金融產(chǎn)品和服務(wù)模式，滿足企業(yè)技術(shù)研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化等融資需求。

2020年，工信部印發(fā)《關(guān)于做好優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)上市培育工作的通知》，充分發(fā)揮資本市場服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能，加快做好優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)上市培育工作，促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展與資本市場有機(jī)結(jié)合。

何謂供應(yīng)鏈金融?供應(yīng)鏈金融是從古已有之的貿(mào)易金融演變而來。二者最大的差別在于，供應(yīng)鏈金融不只是圍繞一筆筆單支貿(mào)易做收費(fèi)結(jié)算，而是沿著一個(gè)“買賣”，或者說，供應(yīng)鏈去建立生態(tài)圈，通過一個(gè)高資質(zhì)核心企業(yè)的信用，帶動(dòng)上下游供應(yīng)商、經(jīng)銷商的融資需求。只要有資金的網(wǎng)絡(luò)，有應(yīng)收應(yīng)付，就一定會(huì)有和供應(yīng)鏈相關(guān)的金融服務(wù)，因此可以說，供應(yīng)鏈金融是一個(gè)行業(yè)“剛需”。

2021供應(yīng)鏈金融行業(yè)競爭格局及“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略研究

供應(yīng)鏈金融市場需求十分巨大。據(jù)目前從國家政策、監(jiān)管到市場需求，都為供應(yīng)鏈金融提供了良好的助力，為行業(yè)后續(xù)的不斷發(fā)展提供了優(yōu)質(zhì)的環(huán)境和基礎(chǔ)。

根據(jù)近年中國供應(yīng)鏈金融調(diào)研報(bào)告，從供應(yīng)鏈金融機(jī)構(gòu)的人員規(guī)模來看，超50%供應(yīng)鏈金融服務(wù)商人員規(guī)模不到100人，屬小微企業(yè)范疇，或處于初創(chuàng)期。約30%的受訪機(jī)構(gòu)為中型規(guī)模的供應(yīng)鏈金融服務(wù)商，員工人數(shù)在100-500人。員工人數(shù)在500及以上的大型供應(yīng)鏈金融服務(wù)商不到20%。從人員擴(kuò)張趨勢看，近9成供應(yīng)鏈金融服務(wù)商表示在未來三個(gè)月有招聘新員工的計(jì)劃。表明目前我國供應(yīng)鏈金融行業(yè)供給能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足。

為推進(jìn)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新，廣東省地方金融監(jiān)管局去年選取了七個(gè)具有較好產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和金融基礎(chǔ)的城市開展試點(diǎn)，探索構(gòu)建供應(yīng)鏈金融平臺服務(wù)新模式。積極響應(yīng)供應(yīng)鏈金融利好政策，順德大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融固鏈強(qiáng)鏈，探索打造供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新示范樣本。在多方合力下，廣東美的供應(yīng)鏈金融有限公司、廣東順銀國通供應(yīng)鏈金融有限公司等獲批全省首批供應(yīng)鏈金融公司試點(diǎn)。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)的參與主體囊括了銀行、行業(yè)龍頭、供應(yīng)鏈公司或外貿(mào)綜合服務(wù)平臺、B2B平臺、物流公司、金融信息服務(wù)平臺、金融科技公司等各類企業(yè)。

銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流、物流和信息流，并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn)，通過立體獲取各類信息，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。隨著社會(huì)化生產(chǎn)方式的不斷深入，市場競爭已經(jīng)從單一客戶之間的競爭轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競爭。

科技金融企業(yè)迎發(fā)展新機(jī)遇

2021年銀保監(jiān)會(huì)針對供應(yīng)鏈金融服務(wù)的發(fā)展，印發(fā)了更為具體的《2021年進(jìn)一步推動(dòng)小微企業(yè)金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的通知》，提出圍繞產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈核心企業(yè)，制定覆蓋上下游小微企業(yè)的綜合金融服務(wù)方案，優(yōu)化對核心企業(yè)上下游小微企業(yè)的融資和結(jié)算服務(wù)，有序發(fā)展信用融資和應(yīng)收賬款、預(yù)付款、存貨、倉單等動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。

市場分析認(rèn)為，監(jiān)管文件的不斷出臺，在一定程度上也突顯出供應(yīng)鏈金融服務(wù)正為解決小微企業(yè)融資服務(wù)開辟了一條新路徑，市場潛力巨大。加之2020年春節(jié)開始爆發(fā)的疫情也使得一些企業(yè)容易受到上下游企業(yè)的影響，面臨回款難，融資更難的局面。多方因素疊加，利用數(shù)字科技技術(shù)賦能供應(yīng)鏈金融服務(wù)，緩解小微企業(yè)融資難也成為科技金融企業(yè)的新機(jī)遇。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)研究報(bào)告重點(diǎn)分析了重點(diǎn)企業(yè)的經(jīng)營現(xiàn)狀及發(fā)展格局，并對未來幾年供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展趨向進(jìn)行了專業(yè)的預(yù)判。未來供應(yīng)鏈金融行業(yè)將如何發(fā)展?請點(diǎn)擊查看中研普華研究院報(bào)告《2021-2026年供應(yīng)鏈金融行業(yè)競爭格局及“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略研究報(bào)告》。

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