2022中國財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測分析

• 2022年8月17日 HuangWenYu來源：慧保天下 北京商報(bào) 百度百科 1389 91
• 繁體

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)(Property Insurance)是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人交付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人按保險(xiǎn)合同的約定對(duì)所承保的財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益因自然災(zāi)害或意外事故造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任的保險(xiǎn)。 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等以財(cái)產(chǎn)或利

2022中國財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)現(xiàn)狀

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)(Property Insurance)是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人交付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人按保險(xiǎn)合同的約定對(duì)所承保的財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益因自然災(zāi)害或意外事故造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任的保險(xiǎn)。 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等以財(cái)產(chǎn)或利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的各種保險(xiǎn)。

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有廣義與狹義之分。廣義財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是指以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)的經(jīng)濟(jì)利益和損害賠償責(zé)任為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn);狹義財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)則是指以物質(zhì)財(cái)產(chǎn)為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。在保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中，后者一般稱為財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報(bào)告》顯示：

我國財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場持續(xù)增長，2018年前增速保持在10%以上，而后增速逐年下降，2020年受疫情影響，增速僅為2.40%，但與2020年中國GDP2.30%的增速相比，仍然較高。2020年我國財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入為11929億元，占GDP的1.17%，保費(fèi)規(guī)模年化復(fù)合增長率為9.77%。

家財(cái)險(xiǎn)作為服務(wù)民生發(fā)展的重要險(xiǎn)種，數(shù)十年來，其在國內(nèi)的發(fā)展卻一直不溫不火， 投保率長期徘徊在10%以內(nèi)，保費(fèi)市場份額更是不足1%。以2021年為例，家財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入98億元，業(yè)務(wù)規(guī)模尚不足百億，在國內(nèi)財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入中市場份額為0.72%，尚不足1%。

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)公布數(shù)據(jù)，2020年全國各地區(qū)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入為45257億元，其中財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)11929億元。2021年中國財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入為11671億元，同比下降2.2%。2021年中國財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)支出為7688億元，同比增長10.5%。2021年中國財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入為11671億元，占原保險(xiǎn)保費(fèi)收入的25.99%;2021年中國原保險(xiǎn)賠付支出7688億元，占原保險(xiǎn)賠付支出的49.25%。

2022年5月，銀保監(jiān)會(huì)向各財(cái)險(xiǎn)公司下發(fā)《關(guān)于推進(jìn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)線上化發(fā)展的指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)，財(cái)險(xiǎn)線上化轉(zhuǎn)型成為各家險(xiǎn)企提升用戶體驗(yàn)、拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域的必考題。根據(jù)《指導(dǎo)意見》，到2022年，車險(xiǎn)、農(nóng)險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、短期健康險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域線上化率達(dá)到80%以上，其他領(lǐng)域線上化水平顯著提高。

2021年我國五大上市保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入總額24875.23億元，同比小幅增長0.03%。其中，中國平安實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入7603.33億元，市場份額16.93%;中國人壽保費(fèi)收入6200億元，份額13.81%;中國人保保費(fèi)收入5810.47億元，份額12.94%;中國太平洋保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入3626.73億元，份額8.08%;新華保險(xiǎn)保費(fèi)收入1634.7億元，份額3.64%。

隨著二季度償付能力報(bào)告相繼披露，上半年非上市財(cái)險(xiǎn)公司的整體業(yè)績也隨之出爐。2022年，A股五大上市險(xiǎn)企最新數(shù)據(jù)顯示，2022年1~7月合計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入合計(jì)1.75萬億，同比增長4.3%，略高于上半年4%的整體增速。其中，7月單月保費(fèi)1574億元，同比增長7.3%，增速也高于6月份。

上市系的三大財(cái)險(xiǎn)公司今年以來均有較高的業(yè)務(wù)增長。最新數(shù)據(jù)顯示，1~7月，人保財(cái)險(xiǎn)、平安產(chǎn)險(xiǎn)、太保財(cái)險(xiǎn)(含太平洋安信農(nóng)險(xiǎn))的保費(fèi)收入分別為3078億元、1708億元、1050億元，同比增速分別達(dá)到9.9%、10.9%、12.1%。業(yè)內(nèi)人士指出，上半年在疫情和國際局勢的雙重影響下，資本市場表現(xiàn)不佳。而各家財(cái)險(xiǎn)公司對(duì)投資收益過度“倚重”，與上半年凈利潤縮水這一情況難脫干系。

從需求端來看，隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代的到來及新生代的崛起，消費(fèi)者對(duì)于財(cái)險(xiǎn)線上業(yè)務(wù)的需求穩(wěn)步增長。在消費(fèi)者體驗(yàn)財(cái)險(xiǎn)線上業(yè)務(wù)的同時(shí)，其對(duì)保險(xiǎn)后市場服務(wù)的需求也有待被滿足。一旦進(jìn)入出險(xiǎn)理賠環(huán)節(jié)，消費(fèi)者更看重線上售后追溯和信息安全保護(hù)。

中研普華利用多種獨(dú)創(chuàng)的信息處理技術(shù)，對(duì)市場海量的數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務(wù)，最大限度地降低客戶投資風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營成本，把握投資機(jī)遇，提高企業(yè)競爭力。想要了解更多最新的專業(yè)分析請點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年中國財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報(bào)告》。

• 相關(guān)深度報(bào)告REPORTS

  

  2022-2027年中國財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報(bào)告

  在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)研究報(bào)告就是為了解行情、分析環(huán)境提供依據(jù)，是企業(yè)了解市場和把握發(fā)展方向的重要手段，是輔助企業(yè)決策...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡