投資理財行業(yè)市場如何?2023年國內(nèi)投資理財行業(yè)市場深度分析

• 陳觀秋 2023年8月15日 來源：中國證券報 百度 1049 67
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投資理財已成為現(xiàn)代人日常生活中不可或缺的一部分。隨著金融行業(yè)的發(fā)展和市場需求的變化，投資理財行業(yè)也在不斷創(chuàng)新和探索新的發(fā)展模式，以適應市場需求和客戶需求的變化，從而更好地推動企業(yè)可持續(xù)發(fā)展和增長。

投資理財作為現(xiàn)代人財富管理的重要方式之一，需要得到更多人的認知和接受。投資理財已成為現(xiàn)代人日常生活中不可或缺的一部分。隨著金融行業(yè)的發(fā)展和市場需求的變化，投資理財行業(yè)也在不斷創(chuàng)新和探索新的發(fā)展模式，以適應市場需求和客戶需求的變化，從而更好地推動企業(yè)可持續(xù)發(fā)展和增長。

中央經(jīng)濟工作會議提出，多渠道增加城鄉(xiāng)居民收入。隨著經(jīng)濟社會發(fā)展和投資理財觀念的普及，居民通過多種投資渠道獲得財產(chǎn)性收入的需求不斷增長。近年來，我國理財市場不斷強化金融服務、保障功能，增強服務實體經(jīng)濟水平，不斷滿足居民財富管理需求。當前，我國理財市場呈現(xiàn)新特點、新變化，反映出我國經(jīng)濟發(fā)展韌性強、潛力大、活力足。

國內(nèi)投資理財行業(yè)市場深度分析

央行發(fā)布的《2023年第一季度城鎮(zhèn)儲戶問卷調(diào)查報告》顯示，一季度，傾向于“更多消費”的居民占23.2%，比上季增加0.5個百分點;傾向于“更多儲蓄”的居民占58.0%，比上季減少3.8個百分點;傾向于“更多投資”的居民占18.8%，比上季增加3.3個百分點。

從收益情況來看，今年以來，理財產(chǎn)品的凈值有所回升。普益標準數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度末，全市場存續(xù)開放式固收類理財產(chǎn)品(不含現(xiàn)金管理類產(chǎn)品)、封閉式固收類理財產(chǎn)品的近3個月年化收益率的平均水平分別為1.79%、2.32%，環(huán)比分別上漲1.24個百分點、1.59個百分點。

展望未來，業(yè)內(nèi)人士認為，銀行理財產(chǎn)品具有吸引力，未來銀行理財規(guī)模仍有增長空間。

據(jù)媒體報道，5月，中國銀行業(yè)協(xié)會理財業(yè)務專委會召集研討會，探討《理財產(chǎn)品過往業(yè)績展示行為準則》的研究制定。這意味著，理財產(chǎn)品過往業(yè)績展示，將迎來統(tǒng)一的自律規(guī)范。具體來看，會上討論的《理財產(chǎn)品過往業(yè)績展示行為準則》，對理財產(chǎn)品過往業(yè)績展示設置了三條基本要求、三條展示要求和三條禁止行為。對每一種期限的產(chǎn)品業(yè)績展示均設立了具體要求。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2023-2028年國內(nèi)投資理財行業(yè)發(fā)展趨勢及發(fā)展策略研究報告》分析：

據(jù)了解，會上討論的《理財產(chǎn)品過往業(yè)績展示行為準則》，提出的展示要求共包括三條。

一是在選擇過往業(yè)績展示區(qū)間時，應注明區(qū)間起始時間和截止時間，完整會計年度的過往業(yè)績展示除外。

二是理財產(chǎn)品過往業(yè)績展示需滿足以下要求：理財產(chǎn)品運作1個月以上但不滿1年的，應至少包括從產(chǎn)品成立之日起計算的過往業(yè)績;理財產(chǎn)品運作1年以上但不滿6年的，應至少包含自產(chǎn)品成立當年開始所有完整會計年度的業(yè)績;理財產(chǎn)品運作6年以上的，應至少包含最近5個完整會計年度的業(yè)績。

三是如展示理財產(chǎn)品過往業(yè)績和業(yè)績比較基準兩項數(shù)據(jù)，應當將過往業(yè)績與業(yè)績比較基準同時展示。

據(jù)理財公司人士透露，在本次會議上，各家理財公司針對業(yè)績展示均提出了一些具體建議，后續(xù)可能會對修改稿進行討論并出臺正式文件，但具體發(fā)布沒有明確時間表。

我們的報告《2023-2028年國內(nèi)投資理財行業(yè)發(fā)展趨勢及發(fā)展策略研究報告》包含大量的數(shù)據(jù)、深入分析、專業(yè)方法和價值洞察，可以幫助您更好地了解行業(yè)的趨勢、風險和機遇。在未來的競爭中擁有正確的洞察力，就有可能在適當?shù)臅r間和地點獲得領先優(yōu)勢。

投資理財行業(yè)發(fā)展趨勢調(diào)研

日常化和常規(guī)化已成為投資理財行業(yè)不斷前進的重要趨勢之一。通過不斷拓展新渠道、優(yōu)化產(chǎn)品和服務等多種方式，投資理財企業(yè)可以實現(xiàn)投資理財?shù)娜粘；统B(tài)化，并為客戶提供全方位的理財服務，幫助客戶實現(xiàn)財富增值和保值。

日?；峭顿Y理財行業(yè)發(fā)展的重要方向之一。建立市場信用體系和風險評估機制，加強內(nèi)部管理和外部合作，實現(xiàn)投資理財?shù)某B(tài)化。與此同時，公司還注重數(shù)據(jù)分析和風險控制，保證客戶的資產(chǎn)安全和收益增值。

隨著人們生活水平和財富管理意識的提高，首銀實業(yè)作為投資理財領域的佼佼者，一直致力于推動投資理財行業(yè)的日?；统Ｒ?guī)化。

投資理財行業(yè)研究報告主要分析了投資理財行業(yè)的市場規(guī)模、投資理財市場供需求狀況、投資理財市場競爭狀況和投資理財主要企業(yè)經(jīng)營情況、投資理財市場主要企業(yè)的市場占有率，同時對投資理財行業(yè)的未來發(fā)展做出科學的預測。

想要了解更多投資理財行業(yè)詳情分析，可以點擊查看中研普華研究報告《2023-2028年國內(nèi)投資理財行業(yè)發(fā)展趨勢及發(fā)展策略研究報告》。

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