金融云行業(yè)發(fā)展機遇深度分析2024

• 方蔓桃 2024年1月2日 來源：百度 1037 66
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為確保金融云行業(yè)數(shù)據(jù)精準(zhǔn)性以及內(nèi)容的可參考價值，我們研究團隊通過上市公司年報、廠家調(diào)研、經(jīng)銷商座談、專家驗證等多渠道開展數(shù)據(jù)采集工作，并對數(shù)據(jù)進行多維度分析，以求深度剖析行業(yè)各個領(lǐng)域，使從業(yè)者能夠從多種維度、多個側(cè)面綜合了解金融云行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢，以及

根據(jù)報告，金融云依然保持較高速增長，2023年上半年中國金融云市場規(guī)模達(dá)到284億、同比增速28%。其中，金融云平臺解決方案市場增速在所有子市場中排名第一，阿里云占據(jù)絕對優(yōu)勢，市場份額是第二名的1.9倍、第三名的2.1倍。

特別值得一提的是，在公有云基礎(chǔ)設(shè)市場，阿里云整體份額是第二名的2.8倍、第三名的4.2倍。

為確保金融云行業(yè)數(shù)據(jù)精準(zhǔn)性以及內(nèi)容的可參考價值，我們研究團隊通過上市公司年報、廠家調(diào)研、經(jīng)銷商座談、專家驗證等多渠道開展數(shù)據(jù)采集工作，并對數(shù)據(jù)進行多維度分析，以求深度剖析行業(yè)各個領(lǐng)域，使從業(yè)者能夠從多種維度、多個側(cè)面綜合了解金融云行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢，以及創(chuàng)新前沿?zé)狳c，進而賦能金融云從業(yè)者搶跑轉(zhuǎn)型賽道。

數(shù)字化環(huán)境里，萬物以數(shù)據(jù)的方式存在，云計算的強大算力以及對海量數(shù)據(jù)資源的靈活調(diào)用使企業(yè)對其商業(yè)價值的認(rèn)識更加深入，企業(yè)上云成為時尚風(fēng)潮。金融行業(yè)向來求“穩(wěn)”求“慢”，對于數(shù)字化轉(zhuǎn)型一直是“邊走邊看”的態(tài)度，但突如其來的疫情也讓其不得不按下了加速鍵。近年來，金融行業(yè)的上云需求極速增長，銀行對金融業(yè)務(wù)線上化或場景線上化的需求明顯增加，營銷直播、智能客服、遠(yuǎn)程展業(yè)、線上理賠等需求旺盛。另一方面，銀行自身的遠(yuǎn)程辦公、在線會議、遠(yuǎn)程協(xié)作等需求也在持續(xù)飆升。

金融云三大服務(wù)商類型：一是大型金融機構(gòu)成立子公司，向同業(yè)金融機構(gòu)提供金融科技輸出;二是騰訊、阿里巴巴等互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)，通過其公有云平臺也已成立金融云業(yè)務(wù)團隊，騰訊金融云、阿里金融云等;三是IBM、用友等傳統(tǒng)軟件轉(zhuǎn)型的服務(wù)商。

中國金融云市場高速增長背后，反映出云和金融行業(yè)的結(jié)合已逐漸步入更有技術(shù)硬核深度階段。阿里云通過核心產(chǎn)品打造了一系列解決方案，支持金融機構(gòu)在核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域的全面數(shù)字轉(zhuǎn)型。這樣的全面轉(zhuǎn)型主要體現(xiàn)為四個方向：即圍繞超級App的客戶體驗升級、全公司的數(shù)據(jù)治理、核心系統(tǒng)云原生分布式改造和全面一體化云技術(shù)架構(gòu)升級。其中，阿里云發(fā)布的“金融級云原生”以經(jīng)典云原生技術(shù)為基礎(chǔ)，并針對金融行業(yè)需求研發(fā)的一整套技術(shù)體系，從而支持金融機構(gòu)建設(shè)既符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管要求、又具備云原生技術(shù)優(yōu)勢的“新型IT架構(gòu)”。

更具意義的是，阿里云近年來在銀行、保險、證券各行業(yè)實際落地了多個解決方案，并支持新系統(tǒng)上線。這些具體的建設(shè)過程與結(jié)果，已成為業(yè)內(nèi)極為重要的參考。

前沿的行業(yè)實踐，源自持續(xù)的技術(shù)創(chuàng)新。阿里云近年來堅持自主創(chuàng)新、建設(shè)新一代的基礎(chǔ)設(shè)施，不僅提供倚天710、神龍、靈駿等基礎(chǔ)產(chǎn)品，更在服務(wù)金融機構(gòu)的過程中沉淀了更敏捷、高可用、云原生化的分布式技術(shù)架構(gòu)，支持金融機構(gòu)通過技術(shù)創(chuàng)新大大超越了傳統(tǒng)的集中化架構(gòu)的限制，再造云上新金融。

數(shù)據(jù)顯示，2021年金融云市場，全年的市場規(guī)模達(dá)到65.5億美元，折合人民幣425.75億元，同比增長41.2%。其中，2021年全年的基礎(chǔ)設(shè)施市場規(guī)模達(dá)到46.1億美元，折合人民幣299.65億元，同比增長41%;2021年全年的金融云解決方案市場，規(guī)模達(dá)到19.4億美元，折合人民幣126.1億元，同比增長41.6%。

中國金融云解決方案市場近期三大熱點：雙模IT：金融機構(gòu)一方面在短期內(nèi)無法離開IOE，一方面希望最大程度利用云計算的靈活性、敏捷性，雙模IT成為不少銀行嘗試數(shù)字化轉(zhuǎn)型的優(yōu)先選擇，構(gòu)建互聯(lián)網(wǎng)核心系統(tǒng)、對傳統(tǒng)系統(tǒng)進行容器和微服務(wù)改造是主要途徑。智能場景：智能客服、風(fēng)險控制、精準(zhǔn)營銷、人臉賬戶等創(chuàng)新型云應(yīng)用在金融行業(yè)的認(rèn)可度不斷提升，除互聯(lián)網(wǎng)金融外，傳統(tǒng)銀行、保險、證券企業(yè)陸續(xù)開始大力探索和深入實踐。渠道變革：用戶對線下金融的需求發(fā)生改變，線上成為遠(yuǎn)程獲得用戶和輸出用戶 體驗的入口，從網(wǎng)上銀行、手機銀行到開放銀行，渠道發(fā)展不斷驅(qū)動金融機構(gòu)尋求改變。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國金融云發(fā)展深度研究及趨勢預(yù)測報告》顯示：

2021上半年，金融云基礎(chǔ)設(shè)施市場規(guī)模達(dá)到18.3億美元，其中，公有云與私有云基礎(chǔ)設(shè)施市場增速分別達(dá)到54.0%與28.5%。中國金融云基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)進程仍未結(jié)束，頭部金融機構(gòu)多采用“自研方案+云計算服務(wù)商方案”同步推進策略，加快私有云基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。另外，保險與互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)機構(gòu)對使用公有云態(tài)度相對開放，加快完善基于公有云的互聯(lián)網(wǎng)渠道和營銷等系統(tǒng)，推動整個公有云基礎(chǔ)設(shè)施穩(wěn)步增長。

2021下半年，金融云基礎(chǔ)設(shè)施市場規(guī)模達(dá)到27.8億美元，其中，公有云與私有云基礎(chǔ)設(shè)施市場增速分別達(dá)到45.6%與34.8%，但私有云基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)模仍遠(yuǎn)高于公有云。金融云基礎(chǔ)設(shè)施市場(含公有云與私有云)，華為、阿里巴巴、新華三、浪潮、騰訊依次位列前五，合計市場份額達(dá)71.7%。

IDC報告認(rèn)為，2023年上半年，隨著AI大模型和大數(shù)據(jù)平臺等概念熱度的不斷升級，算力基礎(chǔ)的搭建和升級成為促進金融云發(fā)展的主要動力之一。

面向AI時代，阿里云通過從底層算力到AI平臺再到模型服務(wù)的全棧技術(shù)創(chuàng)新，升級云計算體系，打造一朵AI時代最開放的云。

金融機構(gòu)按照不同系統(tǒng)的運行需求和監(jiān)管要求，在相當(dāng)長一段時間仍然會采用多種基礎(chǔ)架構(gòu)并存策略，甚至在私有環(huán)境中，還會維持自研方案、多種云計算服務(wù)商方案、多種非云方案等選項。另外，復(fù)雜的國際環(huán)境與反復(fù)的疫情沖擊為IT供應(yīng)鏈來帶的不確定性，亦促使中國金融機構(gòu)從IT基礎(chǔ)設(shè)施系統(tǒng)安全和長期運營安全角度采取更多措施，從而加速了自主金融云建設(shè)進程。

中國金融云解決方案市場增長的三個驅(qū)動因素：有利政策：從銀監(jiān)會明確提出面向互聯(lián)網(wǎng)場景的重要信息系統(tǒng)全部遷移至云計算架構(gòu)平臺，到央行提出金融領(lǐng)域云計算平臺的技術(shù)架構(gòu)規(guī)范和安全技術(shù)要求，再到金融科技發(fā)展規(guī)劃發(fā)布，金融機構(gòu)對云計算應(yīng)用的顧慮逐漸消除。產(chǎn)業(yè)挑戰(zhàn)：金融業(yè)務(wù)面臨的監(jiān)管壓力和經(jīng)營壓力倒推產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級，云計算和分布式架構(gòu)成為金融機構(gòu)管理優(yōu)化和業(yè)務(wù)敏捷的不二選擇。技術(shù)創(chuàng)新：基于云架構(gòu)之上大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)手段的發(fā)展革新，逐漸具備了在金融領(lǐng)域落地應(yīng)用的基礎(chǔ)條件，成為重塑未來金融業(yè)態(tài)和服務(wù)的新力量。

金融云行業(yè)未來發(fā)展趨勢預(yù)測

前阿里云已服務(wù)6家國有大型商業(yè)銀行、12家股份制商業(yè)銀行、90%已上市商業(yè)銀行以及60%保險企業(yè)、60%證券公司等數(shù)百家金融機構(gòu)。根據(jù)國際數(shù)據(jù)公司(IDC)報告，阿里云連續(xù)四年位居中國金融云整體市場第一。

隨著大量的金融機構(gòu)開始應(yīng)用云來承載應(yīng)用和處理高并發(fā)業(yè)務(wù)，云計算技術(shù)正在與金融行業(yè)快速結(jié)合，在金融行業(yè)快速發(fā)展。銀行、券商、基金、保險等金融機構(gòu)紛紛涉足云計算，拉開了金融信息和數(shù)據(jù)管理創(chuàng)新的帷幕，給金融云廠商提供了廣闊的發(fā)展平臺。未來，關(guān)于金融行業(yè)云計算應(yīng)用的標(biāo)準(zhǔn)將越來越明確，同時隨著技術(shù)的不斷創(chuàng)新，云計算在金融領(lǐng)域的應(yīng)用也將越來越廣泛。

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  2023-2028年中國金融云發(fā)展深度研究及趨勢預(yù)測報告

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