2024金融外包行業(yè)深度分析：全球化趨勢加強

• 吳亞楠 2024年1月12日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 355 16
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金融科技的發(fā)展將推動金融外包行業(yè)的技術應用不斷創(chuàng)新。云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等先進技術的應用將進一步提高金融外包服務的效率和質量，幫助金融機構更好地管理風險和優(yōu)化業(yè)務流程。

隨著全球經(jīng)濟的發(fā)展和金融科技的進步，金融機構對于提高效率、降低成本的需求不斷增加，這為金融外包行業(yè)提供了巨大的發(fā)展空間。

目前，全球金融服務外包已進入綜合服務外包的階段， BPO 和 ITO 日益融合，形成更完整的外包服務供應鏈。外包服務市場也從任務性外包向綜合解決方案外包轉變，從勞動密集型向知識密集型升級。全球金融服務外包的市場規(guī)模穩(wěn)步增長，預計未來一段時間內，仍將維持在6%的年增速，其中 BPO和 KPO 的貢獻將不斷增大。

隨著中國金融業(yè)對外開放深化、業(yè)務精細化運作以及人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算和區(qū)塊鏈等新興技術的應用，中國金融服務外包進程也將加速向前。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2024-2029年金融外包產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》顯示：

2024金融外包行業(yè)深度分析

金融外包能有效降低銀行的人力和運營成本，推動銀行從低效率、低附加值的繁瑣業(yè)務流程向高附加值的業(yè)務轉型。短短幾年，我國金融服務外包業(yè)務取得了長足的發(fā)展，從簡單的數(shù)據(jù)錄入、單據(jù)收送等低附加值的流程，擴展到了ATM設備運營、IT軟件開發(fā)、業(yè)務流程改造等更核心的業(yè)務流程。

金融服務外包，是指金融機構持續(xù)利用外包服務商來完成以前由機構自身承擔的業(yè)務活動。隨著金融科技的廣泛應用，外包服務的需求得到進一步的釋放，為金融服務外包行業(yè)創(chuàng)造了良好的發(fā)展機遇。

國際上金融領域的服務外包分為3個大類，分別是信息技術外包(ITO)、業(yè)務流程外包(BPO)和KPO(知識流程外包)。

外包業(yè)務涵蓋特約商戶推薦、受理標識張貼、特約商戶維護、受理終端布放和維護、聚合支付技術服務等多種業(yè)務類型。近年來，在國家政策引導和產(chǎn)業(yè)各方共同努力下，外包市場迅速發(fā)展壯大。記者獲悉，截至2023年3月，在中國支付清算協(xié)會完成備案并公示的外包機構超過1.6萬家，外包機構遍布全國31個省(自治區(qū)、直轄市)，已形成較為完整的產(chǎn)業(yè)生態(tài)。

收單外包服務市場是收單市場的重要組成部分，其穩(wěn)健發(fā)展有助于推動專業(yè)化分工，提升支付服務效率。在政策引導和市場需求驅動下，國內外包市場不斷發(fā)展壯大，行業(yè)自律管理體系不斷發(fā)展完善。與此同時，外包市場也存在一定問題，如部分收單機構對合作收單外包服務機構管理弱化，未將全量合作信息報送中國支付清算協(xié)會，個別收單機構未備案外包機構比例較高。

在此背景下，中國支付清算協(xié)會于5月19日發(fā)布《關于加強收單外包服務市場規(guī)范管理的意見》(以下簡稱《意見》)，對收單機構加強外包業(yè)務管理提出了強化信息登記、有序推進備案、加強風險防控等八個方面要求。在備案方面，《意見》要求，本意見印發(fā)之日起一年內，存量合作外包機構應100%完成備案。

金融外包前景

與歐美等成熟的外包模式相比，我國現(xiàn)行金融服務外包行業(yè)發(fā)展還存在諸多挑戰(zhàn)，比如接包企業(yè)規(guī)模普遍較小、市場集中度低、競爭力不高，相關法律法規(guī)不健全、監(jiān)管制度不成熟，部分關鍵領域市場化改革裹足不前，外包行業(yè)整體發(fā)展粗放，信息化及技術程度不高等。

但是隨著國際產(chǎn)業(yè)轉移加快、中國金融改革逐步推進、金融服務業(yè)開放程度逐漸加大，我國金融行業(yè)價值鏈正不斷延伸，精細化管理已逐漸成為行業(yè)的重要趨勢，金融服務外包領域發(fā)展空間和潛力巨大，將成為推動我國金融業(yè)和服務外包產(chǎn)業(yè)快速健康發(fā)展的新的增長極。

金融外包行業(yè)發(fā)展趨勢

隨著金融業(yè)務的復雜性和多樣化，金融機構將需要更多的外部支持來應對各種業(yè)務需求。金融外包服務提供商將不斷拓展業(yè)務范圍，提供更加全面和專業(yè)的服務，以滿足金融機構的需求。金融科技的發(fā)展將推動金融外包行業(yè)的技術應用不斷創(chuàng)新。云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等先進技術的應用將進一步提高金融外包服務的效率和質量，幫助金融機構更好地管理風險和優(yōu)化業(yè)務流程。

金融行業(yè)的監(jiān)管環(huán)境日益嚴格，對外包服務的安全性和合規(guī)性提出了更高的要求。金融外包服務提供商需要加強自身的合規(guī)性建設，確保業(yè)務的安全和穩(wěn)定。金融機構需要更加全球化的服務支持。金融外包服務提供商需要加強自身的全球化能力，提供跨地域的服務支持，以滿足金融機構的全球化需求。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。中研網(wǎng)撰寫的金融外包行業(yè)報告對中國金融外包行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競爭格局及市場供需形勢進行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、社會環(huán)境及技術環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機遇及挑戰(zhàn)。同時揭示了市場潛在需求與潛在機會，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當?shù)耐顿Y時機和公司領導層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據(jù)，同時對政府部門也具有極大的參考價值。

想了解關于更多金融外包行業(yè)專業(yè)分析，可點擊查看中研普華研究院撰寫的《2024-2029年金融外包產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》。同時本報告還包含大量的數(shù)據(jù)、深入分析、專業(yè)方法和價值洞察，可以幫助您更好地了解行業(yè)的趨勢、風險和機遇。

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