供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀前景、趨勢(shì)分析

一、發(fā)展現(xiàn)狀

行業(yè)規(guī)模：

根據(jù)中國(guó)國(guó)際貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)在第二屆鏈博會(huì)上發(fā)布的《全球供應(yīng)鏈促進(jìn)報(bào)告2024》，2023年我國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)規(guī)模約為41.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)11.9%，近5年年均復(fù)合增長(zhǎng)率為20.88%。

另?yè)?jù)預(yù)測(cè)，2024年中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模將持續(xù)擴(kuò)大，且未來(lái)幾年將保持穩(wěn)定增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，預(yù)計(jì)到2027年，行業(yè)規(guī)模將超過(guò)60萬(wàn)億元，年復(fù)合增長(zhǎng)率將達(dá)到10.3%。

市場(chǎng)結(jié)構(gòu)：

供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)的參與者眾多，包括傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)如銀行、保險(xiǎn)公司等，以及新興的金融科技企業(yè)。根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2024-2029年版供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》顯示：

傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)依托其資金優(yōu)勢(shì)和風(fēng)控能力占據(jù)重要地位，而金融科技企業(yè)則通過(guò)技術(shù)創(chuàng)新和模式創(chuàng)新為供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)提供更加便捷、高效的融資服務(wù)。

融資模式：

供應(yīng)鏈金融的融資模式主要包括應(yīng)收賬款融資、庫(kù)存融資以及預(yù)付款項(xiàng)融資等。

其中，應(yīng)收賬款融資模式由于具有真實(shí)具體的貿(mào)易場(chǎng)景依托，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)相對(duì)較低，因此在供應(yīng)鏈金融余額規(guī)模中的貢獻(xiàn)率最高。

二、發(fā)展前景

政策支持：

國(guó)家層面出臺(tái)了一系列旨在促進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的政策措施，為供應(yīng)鏈金融的發(fā)展提供了良好的政策環(huán)境。

這些政策不僅顯著提升了供應(yīng)鏈金融在國(guó)家戰(zhàn)略層面的重要性，還為供應(yīng)鏈金融的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化采集以及創(chuàng)新模式的探索提供了更為清晰的方向性指導(dǎo)。

市場(chǎng)需求：

隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的深入和科技的不斷發(fā)展，企業(yè)的供應(yīng)鏈日益復(fù)雜化，對(duì)金融服務(wù)的需求也日益增長(zhǎng)。

供應(yīng)鏈金融以鏈上占主導(dǎo)地位的核心企業(yè)信用能力為擔(dān)保，以整體供應(yīng)鏈信用為依托，能有效解決鏈上企業(yè)融資難的問(wèn)題，因此市場(chǎng)需求巨大。

技術(shù)創(chuàng)新：

隨著大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等先進(jìn)技術(shù)的不斷發(fā)展和應(yīng)用，供應(yīng)鏈金融的支付周期得以優(yōu)化，全流程數(shù)字化水平提升，透明度和連通性顯著增強(qiáng)。

這些技術(shù)將進(jìn)一步提升融資效率、降低融資成本并增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力，從而滿足更多中小企業(yè)的融資需求。

三、市場(chǎng)環(huán)境

經(jīng)濟(jì)環(huán)境：

當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜多變，但中國(guó)經(jīng)濟(jì)整體保持穩(wěn)定增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。

這為供應(yīng)鏈金融的發(fā)展提供了良好的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境。

社會(huì)環(huán)境：

隨著企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中不斷產(chǎn)生大量信息數(shù)據(jù)，金融科技在提高供應(yīng)鏈運(yùn)行效率方面發(fā)揮著愈加重要的作用。

面向鏈上企業(yè)的征信方式更為多元豐富，產(chǎn)品更趨數(shù)字化、線上化，許多業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)得以在線完成，審批效率大幅提升。

技術(shù)環(huán)境：

金融科技在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的應(yīng)用日益廣泛，包括物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、人工智能和大數(shù)據(jù)等技術(shù)。

這些技術(shù)的應(yīng)用極大地增強(qiáng)了供應(yīng)鏈金融在風(fēng)控和營(yíng)銷方面的能力，并拓展了其服務(wù)范圍。

四、發(fā)展趨勢(shì)

數(shù)字化轉(zhuǎn)型和智能化升級(jí)：

供應(yīng)鏈金融將更加注重?cái)?shù)字化轉(zhuǎn)型和智能化升級(jí)，通過(guò)構(gòu)建數(shù)字化平臺(tái)實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈信息的實(shí)時(shí)共享和透明化。

這將提高融資效率和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為中小企業(yè)提供更加便捷、高效的融資服務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)經(jīng)營(yíng)：

隨著供應(yīng)鏈金融的不斷發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)防控將成為行業(yè)的重要關(guān)注點(diǎn)。

金融機(jī)構(gòu)將加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)力度，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，確保供應(yīng)鏈金融的健康有序發(fā)展。

國(guó)際合作和交流：

隨著全球化的推進(jìn)和跨境貿(mào)易的不斷發(fā)展，供應(yīng)鏈金融將加強(qiáng)國(guó)際合作和交流力度。

這將推動(dòng)全球供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)的協(xié)同發(fā)展，為供應(yīng)鏈金融提供更加廣闊的發(fā)展空間。

綜上，供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展前景廣闊，未來(lái)將繼續(xù)保持穩(wěn)定增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。

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