金融產業(yè)調研：2023年三季度末我國金融業(yè)機構總資產452.82萬億元 同比增長9.5%

• 黃文玉 2023年12月15日 來源：互聯(lián)網 央行 中國證券監(jiān)督管理委員會 1286 84
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金融服務是指金融機構運用貨幣交易手段融通有價物品，向金融活動參與者和顧客提供的共同受益、獲得滿足的活動。按照世界貿易組織附件的內容，金融服務的提供者包括下列類型機構：保險及其相關服務，還包括所有銀行和其他金融服務(保險除外)。

根據央行發(fā)布數據，初步統(tǒng)計，2023年三季度末，我國金融業(yè)機構總資產為452.82萬億元，同比增長9.5%，其中，銀行業(yè)機構總資產為409.77萬億元，同比增長9.6%;證券業(yè)機構總資產為13.46萬億元，同比增長4.6%;保險業(yè)機構總資產為29.59萬億元，同比增長10.8%。金融業(yè)機構負債為413.3萬億元，同比增長9.7%，其中，銀行業(yè)機構負債為376.38萬億元，同比增長9.8%;證券業(yè)機構負債為10.11萬億元，同比增長4.4%;保險業(yè)機構負債為26.81萬億元，同比增長11.8%。

金融是一個龐大而復雜的系統(tǒng)，它由很多要素構成，包括金融市場、金融機構與金融工具等。這個系統(tǒng)存在的目的就是讓資金能自由、安全、高效、持續(xù)不斷地流動。在資金的不斷流動中，企業(yè)獲得了生產經營活動所需要的資金，而資金的供應方獲得了相應的回報，從而促進整個社會財富的增長。

金融服務是指金融機構運用貨幣交易手段融通有價物品，向金融活動參與者和顧客提供的共同受益、獲得滿足的活動。按照世界貿易組織附件的內容，金融服務的提供者包括下列類型機構：保險及其相關服務，還包括所有銀行和其他金融服務(保險除外)。廣義上的金融服務，是指整個金融業(yè)發(fā)揮其多種功能以促進經濟與社會的發(fā)展。具體來說，金融服務是指金融機構通過開展業(yè)務活動為客戶提供包括融資投資、儲蓄、信貸、結算、證券買賣、商業(yè)保險和金融信息咨詢等多方面的服務。增強金融服務意識，提高金融服務水平，對于加快推進我國的現(xiàn)代金融制度建設，改進金融機構經營管理，增強金融業(yè)競爭力，更好地促進經濟和社會發(fā)展，具有十分重要的意義。

金融產業(yè)發(fā)展狀況及市場規(guī)模分析

股票是資本市場的長期信用工具，可以轉讓，買賣，股東憑借它可以分享公司的利潤，但也要承擔公司運作錯誤所帶來的風險。股票是股份公司資本的構成部分，可以轉讓、買賣，是資本市場的主要長期信用工具，但不能要求公司返還其出資。2022上半年中國股票籌資額為5673億元;上市公司數量為4731家。

據中國證券監(jiān)督管理委員會數據，其中2022年中國股票成交量為9639773百萬股;股票市場成交金額為1144137億元。從2022上半年數據來看，股票成交量及金額在3月及6月有所增長，其中2022年6月中國股票成交額為231962億元，成交量為1891422百萬股。債券是政府、企業(yè)、銀行等債務人為籌集資金,按照法定程序發(fā)行并向債權人承諾于指定日期還本付息的有價證券。其中2022年上半年中國發(fā)行債券金額為315051億元。其中2022上半年中國政府債券發(fā)行金額為8687億元;發(fā)行金融債券157509億元;公司信用類債券金額為70154億元;國際機構債券金額為511億元。

根據中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年金融產業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》顯示：

同業(yè)拆借是指商業(yè)銀行之間利用資金融通過程的時間差、空間差、行際差來調劑資金而進行的短期借貸，其中2022上半年中國銀行間同業(yè)拆借交易為672888億元。質押交易金額是交易雙方以債券為權利質押所進行的短期資金融通業(yè)務。在質押式回購交易中，資金融入方(正回購方)在將債券出質給資金融出方(逆回購方)融入資金的同時，雙方約定在將來某一日期由正回購方向逆回購方返還本金和按約定回購利率計算的利息，逆回購方向正回購方返還原出質債券。其中2022上半年銀行間質押式回購交易金額為6272772億元。從2022年數據來看，銀行間同業(yè)拆借交易呈增長走勢，2022年6月銀行間同業(yè)拆借交易金額為1255165億元;銀行間質押式回購交易金額較為穩(wěn)定，2022上半年銀行間質押式回購交易金額為138600億元。

目前，中國在全球綠色金融發(fā)展進程中處于引領國地位。2018年以來，中國本外幣綠色貸款余額呈逐年增長趨勢，2021年，中國本外幣綠色貸款余額15.9萬億元，同比增長33.1%，存量規(guī)模居全球第一位;2022年第一季度中國本外幣綠色貸款余額就達到18.07萬億元。目前,我國已形成以綠色貸款、綠色債券為主的多層次、多元化綠色金融體系。央行數據顯示,截至2023年三季度末,我國綠色貸款余額28.58萬億元,同比增長36.8%,居全球首位;境內綠色債券市場余額1.98萬億元,居全球第二。

“中國經濟基本面好、潛力足、回旋余地大，為金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展奠定了堅實基礎。”李云澤指出，中央金融工作會議提出建設金融強國的宏偉目標，部署做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數字金融五篇大文章，為高質量發(fā)展注入強大動能，中國金融業(yè)迎來重大發(fā)展機遇。

金融產業(yè)市場未來發(fā)展趨勢

當前金融數字化轉型已經進入關鍵階段。各大金融機構擴招與細化金融科技崗位之下，正是數字化轉型的大趨勢，中國金融業(yè)正處在一場規(guī)模浩大的科技轉型之中。2022年1月，銀保監(jiān)會又印發(fā)了《關于銀行業(yè)保險業(yè)數字化轉型的指導意見》明確指示到2025年數字化金融產品和服務要廣泛普及，基于數據資產和數字化技術的金融創(chuàng)新要有序實踐。

隨著信息技術的發(fā)展，眾多金融業(yè)企業(yè)的生產運營開始建立在計算機網絡系統(tǒng)等信息化支撐載體之上，在實現(xiàn)更方便快捷的同時，也逐漸暴露出許多威脅信息安全的隱患。如何確保金融數據信息安全是金融業(yè)企業(yè)面臨的一個重大挑戰(zhàn)。

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  2024-2029年金融產業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告

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